雙天天機制 類全委新突破

工商時報【記者孫彬訓╱台北報導】 國泰人壽與施羅德投信第三度攜手合作，有鑑於市場震幅增大，10月6日上市的國泰人壽簡單愛變額萬能壽險，連結施羅德投資帳戶─多元資產成長增值型，特別獨創雙天天機制，天天監控風險、天天審視資產，立即掌握投資組合停損停利契機。 今年8月人民幣突如其來大幅貶值、大陸經濟走緩、美國暫時不升息，造成VIX指數一度升破40，投資人風險意識抬頭。有感於市場波動對投資組合影響，甫上市的國泰人壽簡單愛變額萬能壽險，連結施羅德投資帳戶-多元資產成長增值型，以天天系統化觀測，強化投資帳戶停損、停利功能。 機制一是天天監控風險，擁有豐富國際量化風險控管經驗值的施羅德投資組合解決方案團隊（Schroders Portfolio Solutions Team），特別引入國際升級版的風險控管系統，為投資帳戶量身打造VVC（Variable Volatility Cap）動態年化波動率風險控管機制，天天系統監測投資帳戶的年化波動度與下檔風險變化，觀察帳戶累積跌幅、帳戶短中長期波動、投資區域波動與各類資產波動等4大因子，一旦風控系統偵測投資組合波動度臨界預設合理區間，將主動通知投資團隊，降低風險性資產比例，或拉高現金比重，發揮投資組合下檔風險管控特色，掌握資產下檔損失幅度。 機制二是天天審視資產，投資市場陰晴不定，投資人總是希望能適時收益落袋，深入了解需求後，施羅德投資帳戶，除了備有每月定期資產撥回機制，還增設3段式每月不定期額外撥回機制，天天審視資產淨值，當日淨值超過10.15、10.30、或10.45，立刻啟動額外撥回機制，當月最多執行一次，滿足投資人停利期待，若淨值未超過10.15，則無額外撥回機制，特別提醒投資人，資產撥回並不代表報酬率，唯有慎選優質投資團隊，才能時時掌握投資先機。 擁有超過211年國際資產管理經驗的施羅德投資集團，此次與國泰人壽再次合作，擔任國泰人壽簡單愛變額萬能壽險投資帳戶管理者，注入集團中最先進嚴謹的風險控管設計與更加彈性靈活的資產撥回機制，提供追求保障與資產增值的投資人，另一種長期退休規畫的投資管道。