《金融》瑞銀注資助研發AI防洗錢

時報資訊

【時報-台北電】金融圈打擊洗錢的動作沒有停過，新加坡南洋理工大學團隊著手開發人工智能（AI）和機器學習，為私人銀行、銀行財富管理部門及早發現疑似洗錢的異常資金流動或交易，獲得新加坡金融管理局（MAS）金融發展基金、瑞銀UBS的種子天使資金等多重支持。

Capgemini顧問公司2018年亞太財富報告指出，亞太地區是全球財富成長最快的地區，預計到2025年整體亞太區財富管理業務規模將達到42兆美元，持有高淨值個人資產的客群不希望因資產配置或資金移動需求而被列為洗錢者，因此採用最先進的技術和數據分析能力，解決洗錢風險上升問題，成為銀行業和客戶雙方的期待。

新加坡目前已穩坐亞太區財富管理中心角色，MAS除了在法規上給予所有銀行業明確的國際標準，另一部份的重要工程，是透過人工智能和數據分析等技術，開發出前瞻範例，挖掘出洗錢與潛在犯罪者、及其交易的可變因素等相互關係。這些分析，正隨著數據科學的進步，持續研發出能在財富管理業務應用的軟體。

南洋理工大學研發團隊成員來自跨領域，包括財富管理學院（WMI），計算機科學與工程學院（SCSE）以及數據科學與人工智能研究中心（DSAIR），研發過程並邀集業者的意見。

UBS AG董事總經理兼亞太區金融犯罪預防部門負責人Mabel Ha表示，過去各銀行作了很多反洗錢交易監控系統，隨著新的技術進步，洗錢犯罪者可用的工具更多，會擾亂金融機構現有的反洗錢機制。瑞銀指派專家與WMI共同研發，希望尋求新的應用方法，讓財富管理機構可以突破，也同步獲得客戶認同。（新聞來源：工商時報─記者陳碧芬／台北報導）

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