《金融》50萬以下金融交易，簡化查核

【時報-台北電】行政院長蘇貞昌上任對金融業祭出首部導正措施，要求銀行防制洗錢、防範詐騙，「過猶不及」，不得過當、不得擾民，不必要的填表或手續必須「立即排除」，如銀行「熟客」辦理50萬元以下存匯，可免詢問與填表，以免造成民怨及增加第一線行員的負擔。

蘇貞昌表示，在民間時即聽見許多民眾抱怨到銀行辦事，會被要求填寫一堆表格，他上任後，16日即要求行政院副院長陳其邁臨時召集金管會主委顧立雄、洗防辦的法務部次長陳明堂、警政署等相關單位開會，確認要對90％的金融正常交易，減少查核措施。

為近距離體察民怨，蘇貞昌17日突然考察合作金庫總行，了解防制洗錢措施是否已造成「擾民」，金管會主委顧立雄、財政部長蘇建榮、內政部長徐國勇、合庫董事長雷仲達等人也陪同。

蘇貞昌在巡視合庫分行時表示，年關將近，金融機構會更忙，無論是提款、存款及匯款業務，過去政府要求銀行加強防制洗錢，或是防範詐騙，進行關懷民眾等措施，但「過猶不及」，他在民間聽了很多民眾抱怨，到銀行辦事要填很多資料。

蘇貞昌兩度強調「過猶不及」，並指金融服務應給民眾最大的方便與尊重，有些時候措施「過當」，且增加行員更大的負擔，是不必要，看到民怨就要立即排除。

蘇貞昌宣布行政院決定，對原來逾50萬元以上維持查驗措施，未滿50萬元的相關金融提領存匯業務，若是正常客戶的例行行為，不要再增加相關麻煩的要求，由第一線行員判斷；無摺存款有相關資料在銀行的，不要再額外查對。

他說，銀行對陌生的客戶當然要查證，但若是繳納規費給政府等單位，不會是詐騙，不必多餘的查驗，後續應有的作為，要求金管會等相關單位立即對外明白通知。

顧立雄則說，目前在櫃台實施的措施包括防制洗錢，與內政部的防詐騙關懷措施，民眾可能會搞混，覺得匯款20萬元為何要被詢問，但這可能是行員擔心是被詐騙，但畢竟有90％以上的客戶都是低風險、無疑慮的客戶。

他表示，先前立委提出部分陳情函、金管會也有親自了解，16日則是副院長轉達其他陳情與院長的關心，金管會也會與銀行公會、銀行等商議，儘可能列舉出90％正常交易態樣，減少查核程序。（新聞來源：工商時報─彭禎伶、魏喬怡／台北報導）