退休組合傘型基金 打造樂活人生

工商時報【呂清郎╱台北報導】 退休金準備是每個人都要面臨的重要課題，日前金管會主委顧立雄也表示，以每月定期定額投資基金做為退休金規劃，但投資商品眾多，一般民眾選擇和操作不易，現任私校退撫投資顧問群益投信將推出「群益全民退休組合傘型基金」，強調提供依自己風險屬性和需求選擇相對應基金，逐步累積退休資產，打造安心樂活退休人生。 群益投信表示，將於7月15日開始募集的「群益全民退休組合傘型基金」，三檔子基金為群益全民安穩樂退組合基金、全民優質樂退組合基金及全民成長樂退組合基金，目標風險類型依序為保守、穩健、積極，都提供新台幣和美元計價級別的選擇。 透過強化風險控管與穩定收益為投資核心，及投資團隊專業質化判斷以及量化指標的輔助，承擔合理風險水準下，建立具效率的資產配置。 組合基金的好處在於投資標的多元，是相當合適的理財工具。群益投信指出，該公司自2017年起擔任台灣唯一退休基金自選投資平台「私校退撫儲金管理會的專業投資顧問」，以類似組合基金的操作，區別保守型、穩健型、積極型三種投資組合，目前操作總規模達500多億元。 至今年5月止三個投資組合的績效，保守型為5.43％、穩健型為14.39％、積極型為16.61％。 在海外平衡組合基金和海外債券組合基金操作上也已累積超過十年投資經驗，是台灣極少數同時具備海外組合基金和目標風險產品實務經驗的資產管理機構。 群益投信說明，「群益全民退休組合傘型基金」也將參考私校退撫儲金的成功經驗，協助投資大眾做好退休理財的準備。 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出，退休理財對大部份投資人是一場長期耐力賽，途中都會面臨景氣更迭、市場波動起伏的挑戰，資產配置和風險控管更顯重要，結合目標風險策略的組合基金，同時滿足上述兩個條件，在既有的風險承擔水準下，可靈活調整投資組合內容，以達到進可攻、退可守的投資效果。