退休理財帳戶 可用 AI人工智慧 管理

工商時報【陳碧芬╱台北報導】 匯豐銀行調查，台灣約有27％民眾尚未開始退休規劃，即使是有規劃的民眾，也普遍存在準備不足的情況；此外，73％已進行退休規劃準備的民眾中，竟有超過一半曾因市場趨勢、家庭或生活的意外事件，而使得退休準備中斷。 從大學時代就買第一張股票的台灣企業家Ｋ君，即使出國深造、經常穿梭國際市場，從來不放棄投資，「或許就是年輕吧，總是不放棄對於高報酬的追求」，他說，投資圈來來去去的結果，難免陷入高風險的挑戰，把自己搞的很累。 經營跨國事業二十多年的Ｋ君，近年來開始在市場上找尋「不麻煩的穩定投資工具」，他說，現在是中壯年時期，無論未來會幾歲退休，為了家庭，是該開始規劃的時候了。 Ｋ君目前選擇的是瑞銀UBS智慧財富管理服務（慧富），以25萬美元、約台幣750萬元作為個人開戶門檻，瑞銀財管運用AI（人工智慧）科技系統，加上財顧團隊諮詢。他說，慧富服務24小時AI監控客戶個人資產的佈局，每天固定透過手機簡訊提醒變動狀況，以簡易的紅、黃、綠燈讓客戶判斷該否調整資產。 Ｋ君說，由瑞銀協助穩定投資將近一年來，資產佈局績效皆是正面，自己對瑞銀的信任感一點一滴地建立起來，現在有加碼的打算。慧富帳戶現在已是自己的理財第二個帳戶，也可以因此進行財產繼承的提前規劃，不會因高風險而中斷財富累積。