群益投信：平衡基金年化報酬勝出

工商時報【蔡淑芬】 統計1996年亞洲金融風暴以來每年各項資產的表現，結果顯示沒有任何一個資產能夠永遠維持強勢，因此在面對市場輪動快速的環境下，越來越多投資人採取股債多元配置的方式以分散風險。投信法人表示，一般多元配置雖有助分散風險，但未完整考量各資產間的相關程度，因此投資效率不見得能完全發揮，而採取大數據分析的平衡基金，不僅能分散風險、提高投組的勝率，還可達到投資效率最佳化，1996年至2015年各區間的年化報酬率皆打敗一般多元配置，因此可說是最適合穩健型投資人的操作策略。 群益投信表示，將1996年至2015年，每5年劃分為一個區間，可以發現每個區間皆曾發生過系統性事件，分別是1997年亞洲金融風暴、2001年網路科技泡沫化、2008金融海嘯、2011歐洲債務危機，但無論是哪個區間發生系統性風險事件，透過大數據精選配置策略在各期間所得到的年化報酬率不僅全數為正，表現更打敗一般多元配置，顯見透過大數據分析來提升質量操作效果，不僅有助於提高投資組合的整體績效，更能有效規避系統性風險帶來的負面衝擊。 群益金選報酬平衡基金經理人張俊逸指出，在市場輪動極為快速以及低利率的環境下，除了採取股債平衡配置來分散風險外，若能透過大數據分析來進一步掌握各資產間的相關程度，在市場波動加劇時，將更能有相對穩定的表現。 群益投信強調，「群益金選報酬平衡基金」是首檔採用大數據精選配置的新一代股債平衡基金， 透過多元且靈活的操作策略，不僅可達到投資效率最佳化，更可以有效控制投資組合的波動度，具有進可攻、退可守的優勢，建議投資人不妨將其納入核心配置中。