群益全民退休組合傘型基金 熱募

工商時報【文╱蔡淑芬】 退休金準備是你我都要面臨的重要課題，不過理財商品百百種，對於一般民眾而言，在選擇和操作上不是件容易的事，因此由專業投資團隊管理的共同基金便是民眾可多善用的工具。由現任私校退撫投資顧問群益投信所推出的「群益全民退休組合傘型基金」現正熱烈募集，其3檔子基金為群益全民安穩樂退組合基金、群益全民優質樂退組合基金，以及群益全民成長樂退組合基金，目標風險類型依序為保守、穩健、積極，投資人只須依照自己的風險屬性和需求來選擇投資風格相對應的基金，便可享有由專業投資團隊所建立的投資組合，逐步累積退休資產，打造安心樂活的退休人生。 群益投信自2017年起擔任私校退撫儲金管理會專業投資顧問，其操作方式類似目標風險組合基金，分為保守型、穩健型、積極型三個投資組合，自群益投信接手以來至今年五月底止，績效分別為5.43％、14.39％和16.61％，表現亮眼。為了讓一般民眾也能運用類似方式在退休理財上，群益投信參考私校退撫儲金成功經驗，推出群益全民退休組合傘型基金，其3檔子基金按目標風險可分為保守、穩健和積極，投資人可依自身風險承受度或不同人生階段，進行偏保守或偏積極的退休規劃，一網打盡所有投資人的退休需求。 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示，不同於一般基金多以報酬率極大化為目標，「群益全民退休組合傘型基金」特點在於3檔子基金的目標風險明確，對於投資標的股債配置比例也有明確定義，以目標風險為保守型的子基金「群益全民安穩樂退組合基金」為例，其股票部位配置比重為0∼20％，固定收益部位和現金配置比重為80∼100％，有利於目標風險控管。 林宗慧進一步指出，在操作策略上，此檔傘型基金採取質、量化策略並重，透過群益投信獨家研發之風險情緒指標，該指標主要係根據各項可能引發金融市場不確定之因子進行判讀與分析，動態捕捉與整合金融市場資訊，有效描述當前市場情緒，達到風險預警效果，並搭配量化模型判斷景氣位置和投資團隊的質化決議，篩選合適投資標的及優化投資組合內容，以兼顧效益追求和風險控管兩大投資目標。