美股基金 躋身退休理財標配

工商時報【魏喬怡╱台北報導】 利多齊發，美股3日包括道瓊工業、S&P 500以及那斯達克三大指數均創歷史收盤新高。根據群益投信統計資料顯示，其中道瓊工業指數2019年來首創新高，今年來漲幅15.66％，S&P 500、NASDAQ指數則是八次、五次創新高，今年來漲幅分別為19.51％、23.13％。 受到美國最新公佈的6月份私人企業就業人數大幅低於市場預估，令7月底聯準會降息預期再度升溫的激勵影響，加上總統川普也發佈推文表示，歐洲與中國大肆操控匯率與美國競爭，因此美國貨幣政策應針對他們，呼籲放寬貨幣政策，也強化了降息的預期。 法人指出，美股的強勢連帶美股基金績效也跟著吃香，觀察投信發行的美股基金近一月平均漲幅7.4％以上。 群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧表示，以退休理財長期規劃來看，由於上漲及下跌呈現不對稱性，因此控制波動首要目標是要「少跌」。退休理財積極型投資人來說，全球區域中的美股基金就是值得大家留意的投資標的。 第一金全球大趨勢基金經理人葉菀婷表示，美股下半年主要受到貿易戰、貨幣政策與大選行情等三大面向拉扯。雖然貿易戰短期可能無解，轉為長線紛擾，不過，聯準會7月降息機率大幅提升，現任總統川普又將經濟與股市表現列入最為首要政績，在資金行情與政策支撐下，仍有利美股後市表現。 在投資策略上，葉菀婷建議「趨吉避凶」為上策，一面降低貿易戰曝險較高的產業或族群，如：半導體、電腦硬體、汽車零組件等；一面增持強勢產業，並透過收益型資產，降低投資組合的波動度，包括：AI人工智慧、軟體相關，以及高股息的公用事業與REITs等，都是不錯的選擇。