羅尤美:新年新氣象 把握2大理財態度提升投資戰力

鉅亨網記者陳慧菱 台北

富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美表示,農曆新年假期將屆,一元復始萬象更新是多數人對於跨入嶄新一年的期許,而在2016年,投資人可能更加希望擺脫羊年尾巴的市場頹勢,轉而迎接金猴年投資順遂之路。新的一年財富計畫若要有新氣象,理財態度就要順應市場多變氣氛而有所調整,幫助投資成果煥然一新,金融風暴雖已遠離,但金融市場波動加大也漸成常態,2016年的策略不妨 把握「善設停利點取代停損點」和「持續投資取代中途停扣」兩大原則 ,既能讓獲利適時落袋為安、提升理財信心,又能利用市場短暫的低檔,降低投資成本。

好公司在動盪市況中仍能獲得資金青睞

羅尤美表示,2015年全球股市受到世界經濟擔憂、美國升息不確定性、油價下跌等因素干擾下走勢震盪,美股亦受到影響,史坦普500指數全年勉強維持平盤(彭博資訊,原幣計價),進入2016年後,市場表現仍飽受消息面干擾,一月份再次陷入盤整。

羅尤美進一步表示,然而,大盤呈現震盪,並不代表個別股票或是基金也難有出頭天,以史坦普500指數為例,雖然去年度表現平平,但其成分股中仍有139檔個股的漲幅超過1成,其中美國電子商務龍頭亞馬遜、社群網站龍頭臉書股價漲幅更超過3成。

羅尤美指出,即使大盤指數區間整理,但具備基本面及題材性的個股仍有相當大的表現機會,加上專業的基金經理團隊深入拜訪研究後精選一籃子潛力標的,自然可進一步提高投資理財的勝率,觀察 台灣核備共1030檔境外基金,以台幣計價後,有513檔去年度的績效為正報酬,其中有高達113檔基金漲幅逾1成 (理柏資訊,截至2015年底),顯示即使在大環境投資氣氛欠佳之下,基金理財獲利機會仍然值得期待。

把握兩大理財態度 化阻力為助力

羅尤美表示,不確定性因素雖可能導致今年金融市場波動加大,所幸全球景氣趨緩但未見衰退,股市仍適合中長期參與,每次的悲觀情緒所造成的市場修正,反而能以相對較低的成本長期性的參與投資,善用定期定額策略,提供投資理財計畫更多施展空間,其實投資理財愈簡單愈好,就愈有執行下去的動力。當市場起伏攪亂情緒時,只要把握住「善設停利點取代停損點」和「持續投資取代中途停扣」兩個原則態度,讓自己保有不定期享有投資獲利的成就感,進而讓這份成就感,成為持續理財的正向力量。

羅尤美表示,9天春節假期結束後重返各自的崗位,無論是生活或是面對工作、投資理財的心情都要以一種嶄新的態度繼續執行,全球金融市場儘管留給多數投資人是震盪不己的印象,但是託付專業經理人的基金理財,勝率還是頗高,值得有志於理財致富的投資人,繼續堅持下去。