《研究報告》大數據精選配置,基金3年績效傲人

【時報-台北電】時序將進入9月,面對市場波動加劇、進場時點和標的相對難掌握,平衡型基金將是穩健首選,統計2006年以來,布局大數據精選配置平衡基金,短、中、長期績效表現亮眼,持有1~3年漲幅2.3~8%,整體而言,平均優於一般多元配置平衡基金。

群益金選報酬平衡基金經理人張俊逸指出,美國聯準會升息預期再起,還有美國總統大選、歐洲地緣政治風險等不確定因素,股市波動度預料加大,透過股債平衡布局方式,將有利掌握股市漲勢,並且獲取債券收益,嚴控下檔風險。

他指出,畢竟面對市場劇烈波動,押注單一資產或單一國家的風險居高,平衡配置兼顧風險和報酬,也因此使得近5年來平衡基金規模成長率,領先其他類型基金。

透過全球多元區域及多元資產配置方式,除能分散資組風險,還有助把握不同市場的輪漲行情,達到跟漲抗跌的效果;張俊逸建議,適度完整配置於股、債、REITs和原物料四大資產的海外平衡基金,納入核心配置,有助資產配置種類和區域更多元豐富,提高投資勝率和報酬率,將優化投資效果。

宏利亞太入息債券基金經理人王建欽認為,市場趨向風險性資產推升股市,但債市殖利率穩於低水位盤整,顯示避險資產需求仍大;其中亞洲信用市場呈現持續緊縮狀態,推升投資等級債券價格,凸顯亞洲投資等級債,成為這波變動中,良好的避險工具。

日盛中國內需動力基金經理人黃上修表示,以大陸股市來看,近期動能明顯走強,但人民幣長線仍有升值需求,風險偏好可能進一步下行,避險資產的債券仍是資金配置主力。

他指出,國際環境續利好激勵陸股和陸債,資本市場持續開放與改革,吸引更多境外長期資金流入,因此布局上,設定大陸股債市平衡布局,將有利因應風險。 (新聞來源:工商時報─呂清郎/台北報導)