《研究報告》國內富豪資產,30年內世代移轉7成

【時報-台北電】根據全球高資產調查機構Wealth-X發布的全球家族財富報告,台灣富豪將在未來30年把高達76%的財富移轉給家族或下個世代,排名全球第二,比重遠高於法國、西班牙等百年家族組成的國家。調查單位指出,該值同樣在70上下的還有馬來西亞、日本,都是亞洲國家,這樣的結果十分出人意料。

Wealth-X調研公司專門搜集全世界高淨值財富人士(UHNW)的各項資料,主要是個人資產淨值在3,000萬美元以上的客群。

台灣向來是Wealth-X調研公司的目標市場之一,該機構歷年的全球財富報告也以實際統計金額,揭露「台灣人很有錢」的事實。

根據該報告的資料,台灣高淨值富裕人士的資產約有1,700億美元,換算台幣達5.576兆元,近乎台灣國民生產毛額(GDP)的三成。

全球家族財富報告主要在計算,全世界家族累計的資產在未來10、20、30年將會發生什麼樣的轉移,以理解當地的潛在財管業務規模,以截至去年底的財富資料推估,全世界16兆美元將會30年內轉移給下一代,創下歷史上最大的財富轉移潮。

以台灣來說,會是未來30年財富數量移轉全球次多的市場,若依該報告估算,1,700億美元的76%將進行移轉,換算成台幣超過4.2兆元,顯示國內富裕人士的可管理資產數量快速累積。

Wealth-X研究部門指出,16兆美元是一個非常驚人的數字,很明顯每位富翁至少會把個人資產的半數進行轉移,這其中包含遺產給下世代或建立信託,很快的,在接下來10年內,就會出現4.1兆美元的轉換需求,即使普遍要求子女很早就獨立的美國,6兆美元財富當中也有38%需要繼承或轉移。

該報告指出,高淨值富人在財富移轉過程,最糟的情況是沒有事先規畫,可能在世代繼承過程,因納稅而損失近乎半數的財富,世界各國在法規上傾向向富人課重稅,國際銀行的私人銀行部門現在多建議富裕客層,提早進行世代財富移轉規畫。 (新聞來源:工商時報─記者陳碧芬╱台北報導)