理財案例-轉進股票基金 存育兒金

工商時報【魏喬怡】 七年級生的Jerri是知名日商公司的美術設計,為了達到每年出國旅行一次的目標,先前已透過理財健診的專家建議,將每月薪水20%投資在美國平衡基金。最近在找保母照顧一歲多的女兒,生活多了一筆開銷,也讓她決定要提早規畫育兒金。想要把即將到期的定存改買股票型基金,請教專家應該怎麼挑選標的較佳。 去年接受理財健檢後,我聽了專家的建議,把每月薪水的20%拿來投資在美國平衡基金,希望能夠藉此存旅遊金,達成每年出國旅遊一次的目標,犒賞自己工作的辛勞。最近開始幫一歲多的女兒找保母,更感受到養育孩子的開銷,必須要及早規畫的重要性。剛好定存也快要到期,所以在考慮把定存轉入股票基金,當作是女兒的教育金。 雖然我看好美國經濟復甦與股市後續的表現,但因為手上的美國平衡基金裡,已經有美國股票的部位,考量到投資組合的多元配置,想要投資在其他的市場,所以觀察了今年以來全球股市的表現,發現歐股表現不遑多讓,尤其是在歐洲央行宣布擴大購債計畫後,資金動能推升歐股漲勢。歐股未來的上漲空間實在令人期待。 不過,我也擔心歐債的問題是否會造成歐股後繼無力,甚至引發歐股重挫的風險。雖然歐元區同意延長希臘救助四個月,但不知道希臘債務最終是否會拖累歐元區。俄羅斯與烏克蘭的地緣政治風險,也持續牽動市場神經。 因此想要請教專家,現在是投資歐股的好時機嗎?有什麼方式可以降低歐股投資風險、提高勝率?