理財案例－業務主管拚旅費 帶全家去迪士尼

工商時報【陳欣文】 七年級生的佩珊是業務主管，工作繁忙的她，平常很少有機會一起全家出遊，所以她計畫等小孩上幼稚園時候，一家三口到日本玩。過去她習慣做零存整付定存。為了想加快資產增加的速度，決定投資股票基金，但不知從何挑選。想請教專家看好的市場與配置的方式。 從事國際業務的工作近十年，每天都在跟時間賽跑，沒有多餘的時間和心力研究投資，所以習慣每月扣除基本開銷後的錢做零存整付定存，不用煩心該怎麼理財。一直到結婚有了小孩後的開銷變大，深刻感受到辛苦工作存錢，累積財富的速度實在太慢，才真正的開始正視理財的重要性與急迫性。 由於工作常需要到國外出差，每次出國工作時，其實都會想到兒子大一點，要帶他到日本迪士尼玩。於是計畫現在開始存全家出國的旅遊金。 我和先生都是理財新手，身邊不乏做股票、外匯、基金的達人朋友，聽了他們的經驗分享後，我覺得還是基金投資比較適合我，尤其是定期定額的方式，跟過去我做零存整付的概念是相似的，所以和先生討論後，決定要定期定額買基金。 到了銀行聽完理專的分析後，我們都一致認同明年全球股市的投資機會，尤其是歐洲、美國和日本，接下來應該是相對強勢的市場，所以理專推薦我們分別投資在這3個市場的3檔基金，同時也建議我們可以搭配產業基金和新興市場基金，參與潛在的上漲機會。 不過，我每個月可投資的金額不多，所以想要買一檔就好，但不知該買哪個市場比較好？而且即便只買歐洲或美國，該類型的基金數量也很多，怎麼挑基金也成為一大考驗。