理財案例－小資女存旅遊金 定期定額搶報酬

孫彬訓

工商時報【孫彬訓】 7年級的艾希是個喜歡出國旅行的企畫人員，多年前她用單筆投資俄羅斯股票基金與能源基金，存到了日本的旅費。不過，今年以來的報酬卻一片慘綠，讓她不禁開始擔心今年旅行的計畫可能無法成行，想請教專家手上的基金可以怎麼調整較好？ 我是個喜歡出國旅行的人，過去會把每月的薪水很有紀律的存下來，作為旅遊金。但存錢的速度實在太慢了，幾年前我聽了朋友的建議，把存下來的錢都拿來投資基金。一部分單筆投資俄羅斯股票基金，一部分買能源基金，總共賺了快20％，讓我順利存到去日本的旅費。 第一次投資的美好經驗，讓我在獲利了結後，又再重新單筆投入。不過，因為工作忙碌，我沒有多餘的心力觀察市場變化，只有在每個月收到對帳單的時候，了解一下目前投資的狀況。 但是從去年開始，看到對帳單的報酬率一路下滑，心情已經從不敢相信到不願意面對了。朋友告訴我應該在負報酬的時候再加碼，但是因為手邊已經沒有多餘的現金，只好期待基金能快點爭氣，耐心等待轉機出現。 好不容易等到今年初俄羅斯股市反彈，本來想等到報酬率回正的時候再賣掉，但還沒回到正報酬的水準，俄股又開始呈現疲弱的走勢。油價的壞消息也持續不斷，尤其最近全球股市大跌，油價還跌破了40美元。 想請教專家，俄羅斯和油價接下來有可能回到過去的上漲趨勢嗎？我該繼續「耐心」等待嗎？如果要忍痛停損出場，是否可以建議接下來怎麼投資，比較有可達到每年至少10∼15％的報酬？

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