理財案例－定期定額養基金 一圓年年旅遊夢

黃惠聆

工商時報【黃惠聆】

案例： 7年級生的文如可以透過理財，除了累積財富之外，每年還有一筆出國旅遊基金、犒賞自己。

從學校畢業後就進入職場至今，做過許多類型工作，包括美容業、人力銀行、外使館約聘行政職、媒體業等，由於工作內容與自己理想頗有差距，每個工作都待不到一年便離職，最後在雜誌社找到了自己的興趣。即使自己專業能力不足，公司還是很樂意讓提供訓練費，讓我下班後可再進修，因此，讓我在這個工作一做已十多年，一路從職員到今日小組長位子，薪水當然也是跟著一路調升。

之前曾和男友合購目前現居房子，然一年前與論及婚嫁男友協議分手，我現在獨自一人扛下約900萬元的房貸，每月貸款約3萬元，目前月薪扣除了房貸及一些日常開銷後，每月仍有約近2萬元可運用。

我過去曾投資過個股與期貨，但由於對投資市場不熟悉，加上沒時間盯住盤面、市場掌握度不夠，幾乎都是賠多賺少。至於基金投資，以中國基金和台股市場基金為主，主要是看好市場成長潛力，至今累積不錯報酬率，至今還持續定期定額扣款中。隨著市場新產品日新月異推出，我希望投資可以再積極點，想布局高成長及新興產業如電動車、AI、機器人等，追求更高投資報酬率，因為不太熟悉這些產品，想請理財專家作進一步分析這種產品的特性。

我希望用這些每個月結餘下來的資金，透過定期定額作投資，除了累積財富之外，每年能有一筆旅遊基金，出國放鬆一下、犒賞自己。

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