理財健診－存錢不躁進 單筆進場超跌基金

工商時報【本報訊】 先機日本股票基金富盛產品經理劉振璋； 分析Resa的狀況，必須要找尋相對有機會的定期定額和單筆投資標的，我想介紹3種基金分別是日本股票基金、新興市場基金以及亞太股票基金。 以先機日本股票基金為例，其多元投資策略有效降低風險與波動，非常適合近期的投資題材及以單筆資金方式投資。因為Resa強調希望能夠尋找相對有機會的理財產品，先機日本股票基金滿符合現階段Resa需求，另外為了規避日圓貶值，建議Resa一定要買美元避險級別。 根據Bloomberg資料顯示統計自2010年以來，日股第三季表現較弱，因此度過第三季之後，第四季進場布局勝率更高。統計過去5年以來，日股11月與12月的平均累積漲幅超過7％，因此11月開始進場布局日股，更能夠提高勝率。 因Resa的投資期望為尋找報酬率約5∼10％的理財商品，建議核心配置可以有60％放置在日本股票基金，另外40％尋找較為積極的衛星配置，例如亞洲股票型基金，或新興市場股票型基金。 因Resa的收入狀況為工作量多時，收入就會增加，此時非常建議可以將資金先存下，伺機單筆進場。例如日股先前8月中至9月底時，歷經一波近20％修正，修正結束後隨即自底部反彈回升，此時就非常適合單筆進場超跌的日本股票型基金。 此外，目前亞股的評價及匯率都已來到近年的低點，根據歷史經驗，若以中長期的投資角度來看，當股價淨值比位於1倍到1.2倍左右時，投資12個月可獲得正報酬的機率幾乎是百分之百，而我們目前就在這個水位附近，代表現在進場布局的投資人，若能長期持有，都有機會能夠得到不錯的報酬表現，此時就非常適合單筆進場超跌的亞太股票型基金。