柏瑞首推 新型態後收型基金

工商時報【蔡淑芬】 近幾年,後收型系列基金蔚為風潮,也就是投資人投資基金商品只要持續不間斷幾年,期滿後便可以免申購手續費。只不過,投資人仍須負擔所謂分銷費,該費用隱含在基金淨值中內扣。但柏瑞投信一向以投資人最大效益為優先,致力推廣長期投資概念,首創境內後收手續費級別、免計收分銷費,成業界一大創舉。 金管會日前已核准柏瑞投信N級別系列產品,所謂「N級別」即取「NEW」為創新、首次的概念,該級別為境內多幣別、手續費後收型產品,且不同於大多數後收型基金,投資人持續持有三年後,除了免手續費,也不收取分銷費。除非投資未達1、2、3年,申購手續費率分別為3%、2%、1%,於買回時計收,滿3年後即零申購手續費。 柏瑞投信指出,市場永遠會有波動,因此鼓勵投資人,宜選擇優質市場採取長期投資策略,而手續費後收型基金就是適合長線的投資工具。市場推出後收型商品,原來用意是鼓勵投資人長期投資,不須因為市場影響進出而錯過時機,而當中分銷費則是基金公司因應此級別所產生成本。 柏瑞投信目前有8檔N級別基金,分別涵蓋債券、平衡及股票型,最具代表性的三檔N級別基金分別是柏瑞全球策略高收益債券基金、柏瑞中國平衡基金,以及柏瑞亞太高股息基金,此三檔基金N級別同時有台幣、人民幣及美元計價,以符合投資人不同需求及屬性,而同幣別基金則可以互相轉換,只要持有滿三年,一樣享有優惠。