施羅德投信業務行銷長謝誠晃：基金產品 應回歸投資本質

工商時報【孫彬訓╱台北報導】 施羅德投信的「四年到期主權債券基金」可說是2016年台灣金融市場的「異類」，當大多新基金仍是聚焦股債平衡、指數型基金時，施羅德投信推出了一檔台灣前所未有的目標到期型商品，也吸引了香港媒體的特別報導。 到底催生這檔基金的初衷是什麼？施羅德投信怎麼定位這檔產品？將帶給台灣產業怎樣的啟示？以下是施羅德投信業務行銷長謝誠晃的專訪。 問：2016年推出的施羅德四年到期主權債券基金是台灣首創，發行這檔產品的初衷為何？ 答：這有兩個很直接的關鍵點：第一，台灣投資人很矛盾，一方面很保守、擔心市場震盪，因此非常青睞收益型商品；但又因為害怕，不時進出以追求短線獲利或停損。這樣的矛盾情緒，常常因缺乏時間上的效益，讓收益型商品失去它長期投資的初衷、也沒有拿到合理的報酬。我們希望藉由這個產品，呼籲債券投資人回歸債券投資本質，即重視債息、持有到期，賺取穩定收益。 其次是，目標到期投資策略在施羅德集團有龐大的投資團隊支援，已在日本、義大利等國家獲得成功，我們認為這樣的投資策略很適合台灣投資人，因此以此設計符合台灣投資人的產品，並得到主管機關的認同。 問：請問在推出這檔產品前、如何定位此檔產品？ 答：很簡單，就是回歸投資本質。我們認為市場波動永遠不可避免，投資人也無需猜測市場；而台灣投資人不能再如過去在基金間殺進殺出，需要有新的策略。我們鼓勵回歸投資本質，也就是藉由新投資策略尋求合理報酬、培養正確的習慣，這也是我們這檔產品的初衷。