拚吸引銀行定存及保險族 募集基金 投信改打安全牌

工商時報【孫彬訓╱台北報導】 因應下半年市場可能大幅變動,投信募集基金大打安全牌,與銀行密切配合,包含保本基金、投資等級債券基金、主權債券基金、美元貨幣市場基金等,除了希望吸引訴求安全的客群,更要左打銀行定存族、右打保險族群。 從投信投顧公會境內基金申請申報案件觀察,新基金大打安全牌相當明顯,包含四年到期主權債券基金、全球投資等級債券基金、多元穩健配置平衡基金、樂齡收益平衡基金、人民幣保本基金、全視界平衡基金等等,都是走向保守穩健。 銀行主管分析,由於央行不斷降息,因此下半年商品重點也會轉向,鎖定承擔一點點風險,就有機會獲取多一點收益的族群,但也不能波動過於劇烈,最好是保本或「類保本」商品,讓定存族、保險族都能滿足理財需求。 銀行主管說,投信業打出安全牌,今年的投資重心在於保守性資產的布局,建議投資人在做資產規劃時,也應該順應趨勢,提高保守性資產,成為現金升級新選擇。 此外,國銀也預計將引進各種新興金融商品,包含不同幣別╱天期╱殖利率的國外債券、境外槓桿型╱反向型ETF、外幣全委投資型保單及還本型房貸壽險等,以跨通路及跨產品的創新商品設計與整合行銷模式,以掌握高齡化及退休族群商機,滿足目標客群的生命周期全方位的產品需求。