投資懶人包?

文:歐陽姚

投資是一件十分「專業」的事,除了外在環境、內在因素,還要考量策略、作法以及資金配備比例…。

一位「極度保守」的投資人,堅稱自己是股神巴菲特「價值投資法」的信徒,

所挑選的股票必須具備股神選股的二項條件:一是價格便宜、二是企業前景佳。

這種機會原本就不多,不過當所追蹤標的真正符合上述二項條件時,這位「極度保守」的投資人,又以大盤籌碼凌亂,線型遭破壞等理由,不敢貿然進場。

就這樣「等等等等…」終於等到籌碼穩定了,指數也站上季線;不過標的股股價也隨之上漲,又不符合他的「價值投資理論」,所以始終找不到進場點。

*投資其實沒有那麼難!

那麼,有沒有化繁為簡的方法呢?答案是「有」,標的是「ETF」。台股中的「ETF」有十餘檔,追蹤標的從大盤指數到高股息,一應俱全。

以台灣50(0050)ETF為例:買台灣50等於投資50檔股票,每年穩定獲利,從民國94年至今,每年享有配息,現金殖利率約在2.8~3.5%。

統計台灣50發行12~13年以來,累計投資報酬率已達122%,年化後年平均投報酬率也有6.79%,是非常好的投資標的。

金管會主委曾銘宗近期就提倡財團法人以小量、漸進式投資ETF,並力薦買進台灣50(0050)ETF。台灣50(0050)即將於10月26日除息,預估配息2元,以10/7(64.85元)成交均價估計,股息殖利率有3.1%。高於國內一年期定期存款利率。

*台滬不通 ETF先通!

目前台灣投資人還沒有辦法直接投資陸股,不過陸股「ETF」陸續上架,標的橫跨上證與深圳二股市,有將近十檔陸股「ETF」且正向、反向都有,等於多空都能操作。相對於台股「ETF」有配息,陸股「ETF」則不配息。目前台股大盤處於高基期,陸股則在低檔區。

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由於陸股金融類股佔大盤比重的6成,陸股ETF中的FB上證與元上證,前十大持股金融類股各佔了9檔與8檔。FB上證前二大持股:中國平安與招商銀行持股比例就高達10.5%;元上證的民生銀行與招商銀行更高達11.09%。若看好陸股未來發展,選擇陸股ETF中金融類股持股比例高的ETF,不失為簡單方法!

*買點決定勝負!

買進價位的高與低,往往決定了勝負的一半;其餘則在操作策略與資金配置。

0050自2003年以36元價位上市後,股價最高為2015年的70幾元,漲幅接近100%,若在低檔區買進,不但享有高殖利率,也有利差可賺;反之,在股價相對高檔區買進,不但有套牢危機,且殖利率也較低。