專家投資術－藉投資ETF 靈活配置又省費用

工商時報【孫彬訓】 踏進未來資產投信辦公室，第一眼就看到何浩瑜陽光爽朗的笑容，他身兼一檔組合基金及二檔全權委託帳戶經理人，而且都交出漂亮的成績單。 何浩瑜說，「我喜歡Smart Work，從事自己喜歡的工作，才能夠達到事半功倍的效果，同樣工作一小時，我能產出的效果是別人的二倍，而且做得更好，我喜歡在氣氛歡樂融洽的工作中完成每一項工作挑戰。即使忙碌，也能夠揮灑自如，不以為苦」。 為什麼會投入金融業？何浩瑜說，從小受到家庭影響，媽媽本身也是專業的操盤人，在很小的時候，媽媽便常常和他聊如何投資理財，等到國中時，開始教授他投資的方法。 何浩瑜記得很清楚，第一次學技術分析時，內心是如何的澎湃，大學的時候考上台大經濟系，媽媽開始正式帶著何浩瑜在股市投資，因為遇上台股多頭行情，初出茅廬就有30％以上的報酬率，更加奠定他成為操盤人的決心。 何浩瑜目前身兼未來資產閣來寶全球組合基金、未來資產智多鑫全權委託管理帳戶及全權委託帳戶─月撥回型經理人，最擅長藉由ETF投資與靈活資產配置，讓持股得以完全掌握，又可以即時進出，因為搭配全球豐富的ETF資源，除了動態調整權重外，也幫投資人精打細算省去可觀的費用。 何浩瑜說，在國外，ETF常是退休基金、組合型基金、保險公司、私人銀行、慈善基金等的主要投資工具。在國內，ETF也十分受到投資人歡迎，具有成本較低、資訊透明、指標明確、有效分散等優點，舉例來說：投資ETF（經理費平均0.5％）會比投資共同基金（經理費約1％至2％）成本更低，若以每年省下1％費用計算，十年複利共可因此相對多出10.46％的報酬，因此，每省一分就更有利於投資人長期累積財富。 自投入金融產業後，何浩瑜從全球總體經濟研究開始，一路到全球股票、債市都有全面且扎實的研究，開始接任基金經理人以來，因具備獨到的觀察力，運用未來資產投資研究團隊所特有的進階版波動一致性配置，立基於超額報酬策略，選擇有利的資產，將每一資產的風險影響程度調整到一致，將單一風險降到最低。 何浩瑜表示，擔任基金經理人後，巨大的績效壓力並沒有讓他退縮，長時間工作也讓他每天睡不到6個小時，卻依然精神奕奕。 何浩瑜說，「聰明工作最重要的就是把認真工作和維持健康分得很清楚，有些人工作做得很累，每天上班像是折磨一樣，都要掙扎再三才能起床。我認為，Smart Work就是要找出工作的平衡點，千萬不要把自己框限在職場的小範圍，要把思維擴大，並把維持健康和工作放在同一個水平上」。 投資術分析： 策略1： 投資是一門科學，只做紀律投資，不是慾望投資。 策略2： 雖然短期市場容易波動，景氣循環趨勢卻不容易改變。 策略3： 只需要一套專精的分析技術，而不是各式各樣不熟悉的研究內容。 策略4： 深入思考，只要早一步洞悉市場，就可贏人一大步。