定期投資法循環機制 提高勝率

工商時報【記者呂清郎╱台北報導】 市場升息預期調高，投資人情緒恢復，近期國人定期定額國內共同基金的扣款人數增至53萬餘人，富蘭克林看準投資人定期定額熱潮，首創智慧型定期定額「定期投資法．快樂均富族」線上交易平台，希望藉由電子化交易機制，提高定期定額投資勝率，為個人理財計劃邁入正向循環。 富蘭克林表示，「定期投資法」機制結合「定期定額、自動停利、母子基金」多重投資優勢，每月最低3,000元即可投資，自動串接母子基金、進入循環投資的機制，當資金累積達停利報酬率時，將把投資成本與投資獲利的資金轉入母基金；反之，當母基金資金累積到一定門檻時，再次啟動將資金轉入子基金，最多可同時持有5檔基金，上班族或小資族都能更有效率、更有紀律維持投資計畫，選擇更多投資標的。 透過網路參加「定期投資法．快樂均富族」，更可體驗「一次設定、自動循環、投資生生不息」理財；富蘭克林強調，當定期定額扣款累計達36次後，前36次不需增收手續費，且從第37次扣款起即享定期定額終身0手續費優惠。並提供紅利點數超值送活動，無論新、舊客戶只要於年底活動期間前新申購，都有機會獲得紅利點數優惠，因此，「定期投資法」納入理財計劃中，將為資產配置增添戰力。 展望2016年，富蘭克林華美投信總經理黃書明表示，隨著網路、行動載具的普及化趨勢，運用科技創新為小額投資人服務，將成為國內基金業者重要經營方向；藉由基金公司提供線上平台機制與電子交易系統，個人投資者將能更輕鬆、更便捷、更有紀律的執行理財計劃，進而提高投資勝率，隨著「定期投資法．快樂均富族」線上平台亮相，也可做為市場升息前，提供國人投資計畫的良方，有望讓個人理財規畫逐步邁入正向循環。