基金:集保基金平台智能化有成,去年申購金額達430億元,年增一倍

【財訊快報/巫彩蓮報導】近期機器人理財、大數據行銷、開放式智能平台等Fintech(金融科技)大行其道,集保結算所已在2006年以串聯基金產業鏈上下游,整合業者、基金公司之間多對多資訊匯流的「平台經濟」理念提供基金服務平台,長期發展下來,創造國內最大的基金金流服務體系,與超過100家的總代理人、投信事業與銷售機構系統連線,截至去年底透過集保基金服務平台辦理基金申購金額已達430億元,年增率逾一倍。

集保結算所基金服務平台發展時間長達十年,使用對象涵蓋主管機關、投信投顧公會、國內投信、境外基金機構及總代理人,以及銀行、證券商、投顧等銷售機構,不但與華南、第一、兆豐、國泰世華、台北富邦等10家金融機構以及負責全國性繳費(稅)之財金公司合作,創造國內最大的基金金流服務體系,更與超過100家的總代理人、投信事業與銷售機構系統連線。

替基金投資大眾每年提供無信託管理費、享有統一換匯優惠且買回款快速的帳務及款項服務,根據集保結算所提供之資料,去年透過集保基金交易平台辦理基金申購之金額已達430億元,較前年成長超過一倍以上。

集保基金交易平台自今年起,透過內部系統流程與款項收付機構效率提昇,將當日下午2時前匯入確認之買回及配息款項於當日撥付,約6成之投資人可於贖回後第3天收到贖回款項,較市場一般第5至7天提早2至4天取回款項,不但對已有百萬投資人、每年處理約超過800億元、270萬筆申購買回基金交易平台產生直接且實質效益,更強化使用集保結算所服務平台之銷售機構競爭力。

集保結算所董事長林修銘表示,銷售機構在因應金融科技浪潮下業已紛紛設置基金網路銷售平台背後,主要藉由與集保結算所「基金交易平台」的連接,透過「平台的平台」之合作關係,便捷且快速提供投資人從基金交易、款項收付到帳務處理的直通式服務,去年投資人透過基金網路銷售平台申購基金之金額,占集保基金交易平台申購金額之40%以上,所以集保基金交易平台已成為台灣網路基金銷售業者與境內外基金公司,最大且唯一的Fintech基金款、券仲介平台。