《基金》定期定額筆數、金額雙升,台股基金10月回溫

【時報-台北電】台股走勢大起大落,國人仍勇於定期定額承接,根據投信投顧公會最新資料,10月台股基金定期定額筆數及金額均較9月回升,反觀海外股票型基金則呈現下滑趨勢,由此可見,即便台股震盪劇烈,國人看好度並未降溫,反而透過定期定額加碼投資。

根據投信投顧公會資料,股票型基金向來是國人定期定額投資熱門標的,尤以海外股票型基金最受青睞,定期定額扣款人數逾22萬人居冠,台股基金則以20萬人居次。

保德信高成長基金經理人葉獻文指出,10月國際股市大幅震盪,不少投資人選擇停利(損)出場,導致海外股票型基金及台股基金之定期定額扣款人數雙雙下滑,但拉長至今年以來,不論是在定期定額筆數或扣款金額上,台股基金皆更勝一籌,增幅達2.7%及1.6%,對照海外股票型基金投資降溫,國人青睞台股的熱度依然不減。

葉獻文表示,面對台股走勢起伏不定,若採單筆投資不僅得選對時點,還得緊盯盤面挑好出場時間,但是,若透過定期定額投資,則不用費心選擇進場時點,只要按時固定扣款、紀律投資,即可達到平均成本、分散風險的效果。

葉獻文強調,即便是在相對高檔進場定期定額,也無需過度憂慮,只要將時間拉長,持續不間斷地投資完整的多空循環都是有獲利機會的,即所謂的微笑曲線投資。

觀察近30年來的台股走勢,總共歷經9次微笑曲線,且平均每3年就會經歷1次,遠低於新興市場的56個月及新興亞洲的48個月,顯見定期定額投資台股獲得回報的期間最短,相當適合當作定期定額投資標的。

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群益馬拉松基金經理人沈萬鈞表示,台灣的投資環境一向良好,尤其在目前已是零外債,財務結構健全的國家,往往是投資選擇重要的指標,加上台灣競爭力維持一定的水準,沒有理由不受青睞。

沈萬鈞說,台股雖然基本面佳,但不免還是受國際局勢影響,後市仍需觀察美國科技股跌勢是否止穩、美中貿易進展、外資動向等。

建議投資人可以台股共同基金為理財工具,一來透過專業經理人的操作來降低投資不確定性,二來還可搭配定期定額的投資方式,以分攤成本及積少成多複利效果兩大觀念來進行理財。(新聞來源:工商時報─記者陳欣文/台北報導)