基金:2015年富蘭克林定期定額投資行為大調查顯示,逾六成民眾有基金投資計畫

【財訊快報/李娟萍報導】富蘭克林為了解台灣投資人定期定額投資行為及影響投資決策的關鍵因素,特別針對台灣投資人進行《2015年富蘭克林定期定額投資行為大調查》,深入調查投資人對基金理財觀念、投資需求及實際投資狀況的趨勢現象,調查發現,有逾六成民眾具有基金投資計畫。

不過,問及具有基金投資計畫的受訪者,當定期定額實際投資經驗為「虧損」的原因時,有超過五成的受訪者是因為「錯過出場時機」或是「沒有時間管理」。另外,也觀察到,超過七成的受訪者使用定期定額基金的目標是替代定存之外的理財工具,而有基金投資計畫的受訪者中,當實際投資經驗為「獲利」時,合計有超過半數的人願意進行「獲利後再投資」。

有鑑於此,富蘭克林華美投信總經理黃書明表示,針對投資人定期定額長遠的需求,該公司特別推出「定期投資法」機制,搭配推廣多元功能的線上交易平台,提供大眾運用「定期投資法」來進行智慧型理財的管道與提升優勢,以突顯富蘭克林致力於發展更多元、更即時的理財諮詢服務,以及提供更靈活豐富的資產配置策略。

黃書明表示,「定期投資法」可以自動串接母子基金、進入循環投資的機制,也就是說,當定期定額的資金累積且達到停利報酬率時,將啟動把投資成本與投資獲利的資金轉入配置母基金,反之,當母基金的資金累積達到一定的門檻時,再次啟動將資金轉入子基金,最多可以同時持有五檔基金,讓上班族或小資族可以更有效率、更有紀律地維持投資計畫,也有機會擁有更多投資標的選擇。

根據投信投顧公會資料,10月份國人定期定額境內基金的扣款金額增加逾2億元至總額39.1億元,而定期定額扣款參與人數也增加至逾53萬人,也一改上個月、年初以來次低的52萬人。

富蘭克林表示,隨著第四季聯準會對升息預期的調高,投資人情緒逐漸恢復,但仍觀察到有部分投資人存有資金不足、時間不夠,或是不知該如何挑選理財工具的疑慮。