國際財經:美國財政部稱,美高端房產成為重要洗錢管道

【財訊快報/劉敏夫】外電報導指出,隨著美國財政部一項調查證實了,紐約和邁阿密等城市的高端房產正被用來輸送非法財富的擔憂之後,美國房地產作為最受國際洗錢者青睞目的地產名聲更加響亮了。

美國財政部轄下的機構「金融犯罪執法網路」(FinCEN)發現,在借助空殼公司以現金在主要城市購買豪宅的買家中,有三分之一買家的金融交易已引起警覺。

近年來,美國豪華別墅、豪華頂層公寓和海濱住宅作為非法財富避風港的作用受到越來越嚴密的審查。有消息稱,買家包括哥倫比亞大毒梟帕布洛-艾斯科巴(Pablo Escobar),赤道幾內亞總統之子等人物。

金融犯罪執法網路週四表示,其利用一條對空殼公司的全現金交易實施調查的新披露規則,發現了一連串可疑的買家。官員們表示,買家包括一些涉嫌在亞洲和南美洲參與腐敗的人。

全美房地產經紀人協會(National Association of Realtors)的數據顯示,光是美國存量住宅市場——其中不包括商業和新建房地產——每年的交易額就高達1.6兆美元。大約四分之一的買家支付現金,外國買家的這一比例更高,為二分之一。這些只占總購買量的4%,但這意味著,每年透過現金交易從國外流入美國房地產的資金達約320億美元,直到一年前,現金購房還是可以匿名進行的。

自2001年9月11日的恐怖襲擊之後《愛國者法》(Patriot Act)實施以來,抵押貸款機構始終遵守「了解你的客戶」(know your customer,KYC)規則,該規則旨在阻止恐怖分子和其他罪犯透過代理公司、空殼公司和其他伎倆將非法資金轉移到美國。但現金購買不受此規則的影響。

廣告

一年前,負責整理銀行和其他機構彙報的客戶資訊,並提供給執法機構的金融犯罪執法網路行動起來,堵住了其認為輸送非法錢財的一條主要管道。

金融犯罪執法網路推出了一項規則,要求借助空殼公司在曼哈頓和邁阿密以現金方式購買高端房產的買家披露身份。該規則後來擴大到覆蓋整個紐約市、佛羅里達州更多地區,以及洛杉磯、舊金山、聖地牙哥和聖安東尼奧。

金融犯罪執法網路週四表示,收集到的資訊證實了本機構對於借助空殼公司以「全現金」方式購買豪華房產的擔憂。

在金融犯罪執法網路收到資料的空殼公司的全現金高端房產交易中,大約30%被查實,房主或房主的代表是「可疑活動報告」所涉及的物件。這些報告是銀行對客戶資金來源感到擔憂時必須呈遞給當局的報告。

此前一些反腐活動家曾擔心,當週四討論該披露規則的延長時,它將被終止。人們普遍擔憂川普政府治下監管的命運。在總統競選期間,川普曾稱《反海外腐敗法》(Foreign Corrupt Practices Act)「很恐怖」。

然而,該披露規則在週四被延長執行六個月。金融犯罪執法網路的發言人表示,這項決定是在川普的財長努欽(Steven Mnuchin)的全力支援下做出的。