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全民退休投資案啟動 7月9檔基金可供選擇
記者 張家嘯 報導
金管會主委顧立雄於去(2018)年底提出「退休投資平台」實驗專案，已完成首次會議，對於遴選投信、基金產品的標準也定案。將由基富通執行「全民退休投資專案」，規畫今(2019)年7月底即可上線，預計執行2年、號召1萬人加入，凡是參與實驗者將享免手續費等優惠。
國內勞退新制已實施13年，但全台僅有7%勞工額外自提勞退，顯示國人對於退休準備的不足。為了協助民眾及早進行退休自主理財，金管會效法國外推出「退休投資平台」，即透過政府篩選優質投資商品，讓國人自行選擇投資標的，藉此提高報酬率更快累積退休金。
由產官學界組成的專案推動小組，完成首次會議後，已提出遴選基金產品、基金池及投信的標準。基金擬分為目標風險類型、目標日期型兩種，目標風險類型須依風險屬性提案積極、穩健、保守各1檔，目標日期型則依不同目標退休日期，規畫3種不同退休時間產品。
據瞭解，「全民退休投資專案」由集保中心、投信投顧公會、證基會主辦，由基富通負責執行。下週一將舉行投信說明會，3月13日投信公司申請截止，預計有3家投信入選，獲選投信公司再各推3檔組合基金，共9檔基金可供投資人選擇。依規畫時程，在7月底可望上線銷售。
基富通指出，有意申請的投信，必須至少成立3年，且具備發行管理組合型基金經驗，或國外母公司具備發行管理組合型基金3年以上經驗，以及具備發行管理平衡型或多重資產型基金經驗。
此專案將由基富通與一般投資人簽訂契約，由投資人在此一實驗平台定期定額投資，為期2年，自願參與實驗者限額1萬名，但須自負盈虧，且與現行的勞退自選為不同機制，不能混為一談。基富通表示，只要2年期間持續扣款，可享有手續費全免、低基金經理費的優惠。
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