免分銷費後收型基金 柏瑞首發

工商時報【記者魏喬怡╱台北報導】 近幾年,後收型系列基金蔚為風潮,也就是投資人投資基金商品只要持續不間斷三到四年,期滿後便可以免申購手續費。只不過,投資人仍須負擔所謂的分銷費,該費用隱含在基金淨值中內扣。 不過,已有投信為了推廣長期投資的概念,首創境內後收基金手續費級別、免計收分銷費,鼓勵投資人長期投資。 金管會日前已核准柏瑞投信N級別系列產品,柏瑞投信指出,所謂「N級別」即取「NEW」為創新、首次的概念,該級別為境內多幣別、手續費後收型產品,且不同於大多數後收型基金,投資人能持續持有3年後,除了免手續費,也不收取分銷費。 一般來說,投資後收基金未達1、2、3年,申購手續費率分別會被收3%、2%、1%,在買回時計收,必須滿3年後才能有零申購手續費。 柏瑞投信指出,市場永遠會有波動,因此鼓勵投資人宜選擇優質市場採取長期投資策略,而手續費後收型基金就是適合長線的投資工具。市場推出後收型商品原來的用意是鼓勵投資人長期投資,不須因為市場影響進出而錯過時機,而當中的分銷費則是基金公司因應此級別所產生的成本。 柏瑞投信目前有8檔N級別基金,分別涵蓋債券、平衡以及股票型,最具代表性的三檔N級別基金分別是柏瑞全球策略高收益債券基金、柏瑞中國平衡基金,以及柏瑞亞太高股息基金。 這三檔基金N級別同時有新台幣計價、人民幣及美元計價,可符合投資人不同需求以及屬性,而同幣別的基金則可以互相轉換,只要持有滿三年,一樣享有優惠。