亞太優質高股息基金 固本收好息

工商時報【陳欣文╱台北報導】 年金改革帶動退休金準備的議題，面對琳瑯滿目的商品，元大投信提醒投資人準備退休時，要以優質資產優先並注重整體總報酬，而非僅關注收益率，留意配息配到本金的風險，建議民眾以「固本收好息」觀念出發，以追求資產穩健增值、並享有固定息收為目標，預約優雅的退休生活。 元大亞太優質高股息100指數基金擬任經理人曾妙蓮表示，國外近來興起Smart Beta概念的投資方法，將主動投資的選股邏輯融入紀律化的指數投資，其中高品質、高股息、低波動的綜合因子最受歡迎，反映了2011年以來，投資人有感金融市場波動大變化快，因此以多因子概念來達到守護資產目標。 元大投信已經推出針對台股的高股息低波動ETF，另外一個看好的市場則是亞太成熟國家，適合台股投資人作為資產分散的選擇。亞太優質高股息100指數基金結合了歐洲最大指數公司勢拓（STOXX）的指數編製技術、日本退休金管理翹楚的三菱信託銀行（MUTB），以及台灣指數投資龍頭元大投信共同參與研發，強強聯手合作。 該基金以高品質、高股息、低波動，篩選出包含日、澳、紐、星、港等地競爭力強、永續發展的大型龍頭公司。 曾妙蓮指出，亞太優質高股息100指數配置國家間的貨幣相關性低，不需花費額外避險成本即可達到匯率自然避險的效果。 該指數目前配置國家分布約為日（30％）、澳紐（30％）、星（20％）、港（20％）。其中日圓及港幣性屬避險貨幣分為一組，投資權重加總約為50％，相比另一組澳、紐、星匯率較波動的部位，剛好五五抵銷，因此整體投資部位在匯率上也兼顧到了穩定績效的考量。 投資於海外市場除可分散投資風險，還可以分散配息稅負成本，因基金配息屬海外所得，走最低稅負制，即申報戶每年獲利100萬元以內都是免稅。最後，該基金除了新台幣級別，還提供了美元、澳幣級別選擇，讓有美元、澳幣資產的投資人也可以享受固本收好息的Smart Beta投資術。