不確定年代投資新選擇 業界首創連結目標到期基金保單

金融市場近年來震盪擴大，經歷歐洲及日本實施負利率、英國脫歐到川普當選，加上預期美國將會持續升息，黑天鵝事件頻傳，面對市場動盪及低利率的投資環境，台灣人壽與施羅德投信聯手，因應市場需求，創新業界首創連結目標到期基金保單，在不確定的年代提供低波動且穩健的投資工具新選擇。

台灣人壽總經理林欽淼表示，要在低利率時代讓資產活絡起來，建議民眾現階段可以鎖定低波動且具穩定收益的投資策略。「台灣人壽鑫富人生」首創業界投資型保險連結六年的目標到期基金，直接投資債券並持有至到期，相較於市場上保本型基金，採主動管理風險、積極進行對債券的信用風險控管，且持有較多檔債券以降低集中度風險，藉由新投資策略尋求合理報酬，不用擔心何時是投資進出場時間點，只要持有至到期日，即能賺取穩定收益。

台灣人壽表示，保險是投資組合中的安全防護網，債券則是穩健收益的理財工具，在投資市場劇烈波動與全球長期低利率的環境下，偏好穩定收益的民眾可運用投資型保單連結目標到期基金來規劃，以有限的預算滿足保險與投資理財的兩大需求。

以台壽與施羅德投信聯手推出的創新投資型保險來說，投保年齡從 15 足歲到 75 歲，最低躉繳保費為新臺幣 10 萬元或美元 3,300 元，該商品具有三大特色：一、壽險保障與資產累積兼顧，還能強化保障，具備壽險保障，用少少的保費，在一定期間幫客戶創造高額的保障。

另外，可以讓客戶檼當的配置於投資標的，讓客戶可以參與市場獲取報酬，期滿之後就有一筆資金可作運用；二、專案管理服務，透過施羅德投信的專業團隊選債能力，提供簡單債券投資方式，第一重以穩健的投資配置參與新興市場債券成長動能，第二重鎖定優質投資機會，追求獲利同時力求穩固，嚴選投資組合，債券信評平均為投資等級以上，平均持有 80 到 120 檔債券以降低集中度風險；三、雙幣別選擇，可選擇投資以新臺幣或美元級別計價之目標到期基金，降低匯率波動風險。