境內基金 清水變雞湯!
長久以來,基金界一直有「外國月亮比較圓」的印象。不論是基金申購人數或績效表現,境外基金都略勝一籌;不過這個印象在今年出現翻轉。
投信投顧公會最新基金規模報告出爐,據統計:定期定額扣款金額已突破40億大關,來到40.3億元,創下2011年11月以來新高。
從各家投信定期定額規模來看,5月單月定期定額扣款最多的是群益投信4.75億元,其次為統一投信4.62億元,緊接在後的是摩根投信4.50億元,國內本土投信包辦前兩名。
*基金界股王誕生!
五月底首檔基金界百元股王正式誕生,「群益馬拉松基金」淨值站上100元,成為投信發行所有1050檔開放型基金中,首檔淨值突破百元基金。
值得一提的是,該基金自成立以來淨值從未跌破10元發行價。淨值突破百元,代表原始投資人報酬率逾900%(成立日期1996/8/20),十年年化報酬8.71%。
觀察TOP10高淨值基金類型,大部分以台股基金為主,在前十名榜上中僅一檔海外基金(保德信高成長)。台股基金發行淨值多以10元起算,顯示上榜台股基金操作績效突出。
*聰明買基金!
申購基金的各項費用比股票高出許多,所以投資人一定要善用基金的優勢。譬如:以小錢定期定額投資平均成本,或是申購無法投資的市場…
舉例來說:大陸A股市場火熱,台灣投資人目前無法直接投資,透過基金就可以達到投資A股的目的。
尤其當上證指數站上5,000點後,短線震盪起伏加大,投資人想參與又怕碰上回檔,持續觀望卻不斷錯過上漲行情,就可委由基金經理人操盤。