該如何檢視手上基金?

該如何檢視手上基金?

今年第一季陸股與歐股出現急行軍走勢,全球股市也都呈現樂觀趨勢。進入第二季開始面臨小幅震盪,趁此機會檢視一下手上基金,該留、該捨,好好地做個調整。

今年第一季,全球股市歡慶

擺脫去年底油價暴跌的衝擊,今年第一季出現的反彈行情,讓投資人鬆了一口氣。其中,陸股與歐股可說是今年的反彈急先鋒,深圳A股漲幅38%全球第一,另外,歐股中的丹麥、葡萄牙、德國、義大利,漲幅都超過20%,可說是今年的當紅炸子雞。

除了少數股市,如祕魯、哥倫比亞、杜拜、希臘、土耳其,呈現下跌外,大多數股市都呈正向發展,甚至去年跌最慘的俄羅斯、巴西,也出現反彈走勢,顯示國際風險大幅降低。

進入第二季後,投資市場能否持續揚升,手上基金該續抱、加碼、還是減碼呢?投資人不彷透過三個步驟來做檢視。

三個步驟,檢視手上基金

第一,投資市場的趨勢展望

走過希臘、油價、烏克蘭、ISIS等諸多國際變數後,目前風險有舒緩趨勢。再加上歐洲QE上路、美國升息遲緩、中國放鬆銀根,國際資金充沛,仍有利於經濟復甦與股市表現。

第二季美國股市等待財報數據,擔心強勢美元對企業獲利的衝擊,再加上美股去年漲勢凌厲,今年可能呈現休息後再出發的走勢,投資人可考慮波段操作,可先短線獲利,等回檔之後再加碼。

歐洲、日本股市,是國際資金第一季加碼較積極的股市,不過,應該謹守買黑不買紅的原則,或是分批進場,免得一進場就被套牢。至於近期搶搶滾的中國股市,投資人還是稍微冷靜一下,目前大陸投資人積極開戶搶進股市,今年股市不會寂寞,但最好還是等回檔再加碼,才有獲利空間。

廣告

至於,過去投資人套牢最深的拉美、東歐、新興市場、原物料等,目前多偏在底部盤整,反彈力道不足,因此還是要有等待的耐性,若是定時定額投資人,就要再堅持下去了。

現階段反而最需要注意的是債券基金的投資風險,就如同我先前文章所述,利率普遍處在歷史低檔,雖然各國仍在撒錢、美國也暫不升息,讓債券價格有撐,但未來則要多提高警覺。

第二,基金績效表現。

例如,中國股市強漲,可是手上的中國基金卻表現不佳,這就要考慮是否汰舊換新了。好好的運用一下網路上的基金篩選機制,看看手上基金跟同類基金比較表現如何,最好選擇一年期、六個月、三個月,都可保持在前段班的基金,表示選股方向可以跟上近期強勁走勢,有利於績效提升。

第三,檢視手上基金配置。

多元配置、分散配置,仍是重要的投資法則。不要重押單一股市或單一產業,例如,今年第一季生技基金、中國基金表現亮麗,不能因此就把所有資金放在這類產品上。原則上,美、歐、亞可分散佈局,成熟股市可多於新興股市,單一產業或單一股市,投資比重不宜超過10%20%以上,如此可隨著股市走勢輪動,而分散獲利來源。

許多人認為買基金就交給專家、長期投資,其實,買基金要做的功課也不少。按照以上三個步驟檢視,可以讓基金投資績效有更好的表現。

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

 

歡迎加入

林奇芬治富俱樂部 http://www.facebook.com/mrsmoney888

林奇芬相關著作

「窮人追漲跌,富人看趨勢---投資前你一定要懂的10個指標」

http://www.books.com.tw/products/0010619473

「藏富-我用基金賺到一輩子的財富」

http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010512509

「治富-社長的理財私筆記」

http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010460858