看懂三大基金獎挑好基金

林奇芬
·理財教母

2015年三大基金獎得獎名單，在3月份陸續揭曉了，投資人可以掌握以下三個簡單原則，挑選得獎又站在趨勢上的好基金，幫自己的財富加油。

在台灣有三大基金獎，第一個，晨星基金獎+Smart基金獎，第二，理柏基金獎，第三，金鑽獎。其中，理柏基金獎分類最多，達33類，晨星獎分類最少，僅13類，金鑽獎對國內基金評選最完整。但由於各大基金獎分類方式不太一致，投資人可以掌握幾個原則來觀察。

第一，先挑出三大基金獎，至少獲得二個獎項的基金。

費了好一番功夫，終於將三大基金獎的得獎名單，做了一個總整理，其中，有些基金在不同的基金獎都有得獎，顯示績效穩定，整理名單給投資人參考。

第二，尋找趨勢向上的區域與產業

以今年趨勢來看，全球股票、美股、歐洲、日本、亞洲、台灣、中國、印度、生技健康、科技、全球不動產，都屬於趨勢向上，今年可以分批加碼的市場與產業。但若以去年漲幅較小，或今年有較多題材的角度來看，歐洲、日本、亞洲、中國、科技、生技，可列為主要投資重心。

第三，注意短期績效與幣值選擇

能獲得二家以上基金獎殊榮者，實屬不易，不過，還是要追蹤一下短期績效是否能維持。如果，有其他得獎基金雖未獲得二個獎項以上，但績效表現比前述基金更佳者，仍可優先選擇。例如，日本基金、歐洲基金因為幣值因素，績效差異較大。

另外，以上得獎名單，有些基金的計價幣別不太理想，投資人要多注意，例如買日本基金，應該選美元避險，而不是歐元計價，或是買歐洲基金，最好也要選擇美元避險者，若是投資全球型基金，一般都以選擇美元計價為主。因為，今年趨勢上仍是美元強，歐元、日圓貶值，投資人在計價幣別上要多注意。

當然，有部分基金雖然沒有獲得基金獎，但績效卻相當不錯。但此篇文章，主要在檢視得獎基金中，表現較為平穩優異者。如果投資人手上的基金績效，不輸給上述基金，仍然應該繼續投資。

(以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險)

 

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