獲利有價,經驗無價

小楊看了很多雅虎理財的文章,也不斷的調整自己的投資策略,終於在今年初大膽押寶中國,買進連結陸股的ETF,進場後一路獲利又勇敢加碼二倍漲幅的ETF,在上證指數衝到5178點的時候,最高曾獲利達100%,因為看好大陸股市長期發展所以並沒有出場,沒想到這波股災讓他的淨值被打回原點,等於今年白忙一場,懊惱之餘開始檢討。

停損停利一樣重要

過去他在股市縱橫多年覺得選股很難,才會調整投資策略做ETF,可以不用研究個別公司的財報,也不用擔心買到地雷股,只要看大方向追蹤指數就好這次買到陸股ETF不到半年就賺了一倍,但沒有做好停利讓獲利又通通吐回去,讓他了解停損和停利是一樣的重要。

股票一根漲停板才7%,能夠買到一支飆股連漲三根停板,或是買到黑馬股漲個二成,我相信很多投資人都會先賣一趟,因為台灣投資人的胃口都不大但是小楊獲利100%還不賣,應該是心態問題,他認為既然是看好陸股的長多格局,就不需要賺這種短線價差,話是沒錯。

但可以做一件事就是在高點時先賣掉一半持股至少把本錢先拿回來,留倉的都是賺的,這樣心情會好多了,就算輸光也無所謂,等跌到低點時還有資金可以進場,看它上去又看它下來,來去一場空的感覺真的很不好。

成也蕭何敗也蕭何

這次讓他獲利百分百最大的的功臣是2X槓桿型的ETF,它的特性是每日追蹤標的指數收益正向倍數的ETF也就是上證指數如果漲1%,這檔ETF可以漲2%,但是下跌也會跌比較重,這是在多頭市場非常好用的工具。

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大陸A股年後由3200點起漲到最高點漲幅有61.8%,台灣第一檔槓桿型的ETF 漲幅高達104.9%。反觀台股由今年低點到最高10014點,漲幅也才10.6%,所以說今年上半年最強的市場是大陸股市,最夯的商品就是槓桿型的ETF一點都不為過

但是好景不常,陸股這一次修正過了頭,國家隊暴力救市無效,好好一個牛市變成了熊市,A股暴跌時由高點回檔了44.9%,而這種槓桿型的ETF跌的更兇,已經跌破當初的進場價格,會跌這麼多和槓桿型ETF的特性有關

善用對的投資工具

這種ETF適用於多頭市場,不適合盤整及空頭市場,當上證指數回檔時在3500點至4000點區間盤整約一個多月,這時ETF的表現就比上證指數相對弱,當大跌時更不用說跌的更兇,用圖表解釋會比較清楚。

所以當多頭市場漲到一個相對高點,感覺漲不動要盤整時,就不太適合用槓桿型的ETF,還有空頭市場也不能用這種商品。上周黑色星期一全球股市暴跌,上證指數當天跌8.49%,這檔ETF慘跌23.54%,另一檔也跌22.64%,所以選用這種投資工具不可不慎。

小楊這次投資陸股雖然沒有賺到錢但是學到了寶貴的經驗,投資的路還很長,在哪裡跌倒就從哪裡爬起來,知道錯就改過,下次不再犯同樣的錯,總有賺錢的一天。