ETF搶掛牌，佔台股成交量突破1成

林奇芬
·理財教母

文/林奇芬

從過去不受重視的冷凍櫃，到目前越來越熱絡，ETF(指數型基金)逐漸成為台股交易市場的明星。不但掛牌ETF支數大幅增長，可投資市場也更加多元。近期元大投信又將募集二支ETF，包括日本與歐洲，讓美歐日中四大市場產品皆齊全，未來投資人投資全球股市更方便了。

根據統計目前在台灣掛牌ETF已經有46支之多了，再加上即將加入的元歐洲(00660)、元日本(00661)二支新ETF，共計有48支ETF。別看數量不到50支，跟台股上市櫃公司超過1500家相比，僅占3%左右，但是今年1月台股成交值中，ETF占比10.97%，首度突破1成，到4月底統計也高達9.8%，顯示台股交易重心開始有所轉移。

投資ETF有以下幾個優點：

一，產品多元、市場分散

目前46支ETF主要以台股、陸股ETF佔大宗，台股相關ETF有16支，其中台灣50(0050)、高股息(0056)最為熟知，台灣50規模超過700億元，而高股息近期也突破100億元規模。與陸股相關ETF也快速成長，目前也有16支，涵蓋上海、深圳、香港、中小型等。

此外，近一年來國際股市ETF逐漸入列，包括了美國、日本、印度等ETF，若再加上即將掛牌的元歐洲，等於國際主要市場皆已涵蓋。不只股票投資人可增加投資選擇，原先基金投資人也可考慮以ETF來投資國際股市，增加了投資方便性。

二，多空皆有，有避險效果

一般投資股票、基金，遇到股市大跌時，最好的投資策略是減碼、出場。但目前ETF具備了槓桿功能，有一倍放空ETF(反向)，遇到股市修正時，手上有長線持股的人，可用反向ETF來避險。此外，還有二倍作多ETF，在多頭市場可以擴大報酬率。這些都增添了投資靈活性與獲利機會。

此外，有些ETF不僅著重跟隨指數，還有配息設計，例如台灣50、高股息等，都有配息設計。而元大新發行的歐洲、日本ETF也有配息設計。

三，台幣計價，交易成本低

一般如果要投資海外產品，不免會牽涉到匯率風險，但是買在台股掛牌的ETF，最大好處是用台幣買賣，不受匯率波動影響。舉例來說，去年日本股市表現好，但日圓貶值，投資日股基金時最好選擇美元避險計價幣別，才能降低貨幣貶值風險。但是，若在台灣買日本ETF則不需要考慮匯率損失，直接看指數高低買賣即可。

除此之外，ETF交易成本低廉，也是它最大優點。若買海外基金手續費需要2%到3%，基金經理費也較高，即使跨國到國外買ETF，開戶交易成本也較高。但在台股中買ETF，手續費0.285%，交易稅0.1%，經理費也更低，大大節省交易成本。

由於ETF有以上優點，因此近年來逐漸受到投資人歡迎，成交量也逐漸擴大。不過，要投資時還是有幾點要注意。

第一，持續追蹤市場動向，ETF走勢跟隨股市，多空趨勢判斷要正確，才不會做錯方向。第二，有交易時差問題。包括歐洲、美國，交易時差大，甚至日本、大陸、印度等亞洲市場，也有交易時差，會有領先或落後反應的問題。因此要更重視趨勢判斷，過度短線交易會有較大風險。第三，不同ETF追蹤指數不同，要分辨清楚。例如投資陸股，有追蹤上證，也有追蹤深圳或是滬深指數等，而投資日本有追蹤日經225與東證指數的不同ETF，是投資前要先留意的。

ETF簡化投資、降低成本，但關鍵仍在於趨勢判斷，還是要多留意國際經濟、股市動向，才能成為ETF投資高手。

(以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險)

 

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