2月股債基金績效紅不讓 近10年平均9成基金繳出正報酬

2020年1月16日 下午4:34

農曆年節將至,想好年終獎金要怎麼用了嗎?根據投信統計,過去 10 年有 9 成基金 2 月績效收紅,股債基金雙雙繳出正報酬,建議投資人可撥用部分資金投資基金,趁機養胖資產。

每年農曆春節通常落在 1 月底到 2 月中旬區間,台灣農曆年假至少 4 天起跳,不少投資人擔憂年假期間國際市場風吹草動,恐影響基金績效,但根據 Lipper 統計,過去 10 年 2 月期間平均有 96% 股票基金繳出正報酬,債券基金正報酬比重也高達 89%,整體而言有高達 9 成基金可在 2 月繳出不錯績效。

至於投資標的該怎麼選?摩根投信指出,可透過廣納全球逾 1600 檔標的的多重債券型基金,原因是這類基金三年波動度接近投資級企業債,卻能提供投資人逼近新興債和高收益債的收益率,兼容各債券的優點,為投資人在波動和報酬之間找到滿足點。

富蘭克林投顧則點名看好新興市場,原因在於目前低利率環提供股市支撐表現,而從經濟成長率來看,成熟市場的經濟成長率今年持平 1.7%,但新興市場 GDP 成長率 4.6%,明顯優於成熟市場。

富蘭克林證券投顧表示,今年在美中貿易局勢緩和、全球主要央行維持低利率水準,將有利於股票市場表現,而考量新興市場與成熟市場的經濟成長率差距擴大且更具評價面優勢,新興市場較成熟市場具吸引力。

摩根環球債券收益型產品經理陳若梅表示,時值年終獎金發放高峰期,不管年領多領少在扣除必要花費與清償負債後,建議可將多餘資金用來理財,讓資金發揮最大的效益。

陳若梅進一步指出,挑選基金可選擇長線趨勢向上的市場,透過定期定額投資,但淨值上揚時,雖買到較少單位數,但淨值下跌時,反倒能增加購買單位數,透過時間複利攤平投資成本與風險自然平均分攤。

另外,對於有贖回基金變現需求投資人,摩根投信提醒,如果是投資海外基金者,須將國際換匯、銀行與基金公司作業時間納入考量,因此如果想在農曆年假前贖回基金變現,平均要預留 5 到 6 個工作天,境內基金至少也要預留 3 個工作天,才有機會如願在年前拿回現金。

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