金融交易員好賺嗎?動動手指有千萬獲利,背後真相是...

/Mr.Market市場先生


「為什麼這麼多學投資的人,都想當交易員?」


前天在東區一間咖啡廳裡和一位朋友聊天,他在國內某大企業的自營部門擔任外匯交易員,每天經手的資金最小單位是以百萬美金計算。

「因為有機會在很年輕就能操作很大的資金吧。」

因為工作的關係,我自己和近百位對投資有興趣的年輕人聊過,只要是對投資有高度熱忱的人,幾乎大多數人都曾夢想成為交易員包含我自己,也曾經這樣想過。

「但是他們想太多了,交易員根本不是他們想的那種行業。」

在大多數人想像中,交易員、基金經理人這樣的職業,就是靠大量的資金控制在手中並且創造獲利。這幾乎是每個研究投資的人夢想,一方面是大多數人缺乏資本,一方面是媒體過度炒作金融產業,包括巴菲特、華爾街之狼等等,都是被包裝成年輕時靠著金融專業,不必靠自己的累積本金,就能從市場中賺到很大的利潤。


對於交易員這工作,常見的三大迷思

迷思一:交易員工作輕鬆,看盤動動手指就有千萬獲利?


真相是,大多時候你都在檢討或寫報告!

不只是交易員,只要任何操作別人的資金的工作,都必須得向金主負責。
問題是,投資績效真的會因為檢討或寫報告就變好嗎?
通常幫助有限!寫報告頂多是防止弊端發生。

那寫完報告,當然還要檢討,談論這次操作賠錢的原因!
賺錢的時候也不會特別問你,因為那是應該的。

問題是投資哪有天天賺錢、從不虧損的事?除非你是巴菲特,才可能跟金主說不爽就不要投資,否則出錢的人是老大,拿錢的手永遠低於給錢的手。

迷思二:交易員能主導投資操作?


真相是:除非你是主管或王牌,否則「主管的意見」很重要

在投資領域,10個人就有11種分析方法能判斷漲或跌,看法不同是很正常的事情,市場也因為人們看法不同,才會有成交或波動。

今天開會時,你覺得看空 (覺得會跌),但你的主管或老闆則是看多 (覺得會漲),並且質疑你的想法有問題,好吧,那你的想法會因為他的意見修改嗎?

假設不聽主管的意見又賠錢,運氣不好可能得捲舖蓋走人。但如果聽主管的意見但賠錢,雖然不會被Fire,績效差也是自己的事情,你願意因此妥協嗎?

聽起來交易員並沒有比較特殊,和其他職場也完全一樣對吧?
事實上大多數的工作,成敗往往都不是在做對事,而是在對的人。是否遇到一個好主管或好老闆,就看你的運氣了。

迷思三:交易員真的賺很大嗎?


真相是:交易員的確可能賺很大,但你要先通過層層關卡

第一關是學歷,能台清交成相關科系最好,雖然有操作經驗的人都知道,學歷跟你的操作績效沒啥關係,但畢竟錄取你的人也沒辦法搞清楚你的交易能力,要跟金主交代,當然還是用學歷比較簡單。

第二關是模擬操作,一開始當然不可能給你資金,會先從模擬開始,等到達成「穩定獲利」並且風險控制在標準範圍內,才根據你的績效給你一筆資金上線操作,這筆資金可大可小,如果不幸的只給你200萬,那即使報酬率50%也才賺進100萬,你期望分到多少呢?

第三關也許會先從當沖幫人下單開始,穩定後才開始允許有隔夜的長期部位。這時就是考驗你的生存能力了,交易員被淘汰的機率很高,因為技術只占一部分,許多時候市場行情才是關鍵,總有好操作的幾年,也會有很難操作的年頭。

問題是,虧損時怎麼辦?

如果是大型機構交易員,那還算好,畢竟自營部門交易室本來就承擔著這些風險,但在沒有Cover虧損前也領不到績效的獎金。

交易的世界畢竟是個窄門,想成為交易員的人很多,但要進去並不容易。也曾聽過一些私人的交易室,操作績效不好還會被歸咎責任,甚至被討債

最後,談談交易員好的一面


「你覺得,如果再選一次,你還會想當交易員嗎?」我問。

「當然還是會呀!」

剛剛寫了這麼多不好的部分,但事實上交易員工作也的確有許多好處。只要績效好,高收入、高工作自由度就會伴隨而來。如果能生存下來,從創造的績效分取一定百分比的獎金,也會隨著操作成績越好,能操作的資金也會越大,至少能到生活不用煩惱的程度。

總之,下次如果遇到有人,沒資金但又想當交易員或基金經理人,就讓他看看這篇文章吧。

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作者:Mr.Market市場先生
畢業於台大土木所,現職CMoney金融研究員。大學畢業後積極自學投資理財方法,踏入市場,用下班閒暇時間研究投資理財,主要擅長程式交易以及投資數據統計。
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