退休平台7月上路 顧立雄每月擬投資5000元

2019年3月13日 下午5:13

(中央社記者林孟汝台北2019年3月13日電)金管會主委顧立雄表示,今天截止收件的「全民退休自主投資實驗專案」,共有14家投信業者參與競爭,將選出3家業者,平台預計7月底前上路;他預計每月提撥5000元投資。

金融監督管理委員會主任委員顧立雄下午參加2019「晨星暨Smart智富台灣基金獎」頒獎典禮,他致詞時表示,台灣的境內基金都沒有辦法達到境外基金的檔次和規模,但近來有「愈來愈不錯」的表現,金管會也會重視資產管理產業的人才培育,協助產業發展壯大。

根據金管會統計,截至107年12月底,境內基金部分,台灣39家投信公司共發行859檔公募基金,管理資產總額達2.57兆元;境外基金部分,計有40家投信投顧業者擔任69家境外基金機構總代理人,在台灣募集銷售1035檔境外基金,國人投資金額達3.18兆元。

同時,為普及投資人退休理財及自主投資的觀念,金管會請投信投顧公會、集保公司、基富通證券及退休金協會組成專案小組共同研議推動「全民退休自主投資實驗專案」,目前專案小組已完成訂定投信公司遴選標準、基金商品投資規範、基金池篩選標準。

顧立雄表示,今天截止收件的「全民退休自主投資實驗專案」,共有14家投信業者參與競爭,將選出3家業者,平台預計7月底前上路。

他在會後受訪時補充,勞退自選基金平台,區分兩大型態,一是目標績效,區分保守型、穩健型和積極型三大類;二是,目標日期,是指例如退休日期,愈到退休日、流動性要愈高,以便利贖回。

顧立雄也說,投信愈熱絡,表示投信業者愈有熱忱,所累積的經驗也愈可觀,雖然這個是實驗基金平台,只有3家投信,若沒有被評選上的投信,也可以另外自己規劃,來吸引民眾投資,以享受長期投資的利益,「不要過於風險放在同一個籃子」。

他說,因為是採用股票、債券組合型基金,可以創造一個資產配置平衡,合於保守、穩健、積極等型態,民眾的退休金就可以不用只提撥6%,也不用相信明牌或股市名嘴,多餘的錢可採定期定額的投資,不要太去管景氣高低變化,長期來看,都會有不錯的報酬率。

「全民退休自主投資實驗專案」實驗期間以2年為原則,自願參與實驗者限額10000名,必須定期定額買基金,最低扣款金額3000元。

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