調查:民眾退休理財態度樂觀 但行動力不足

2020年9月24日 下午8:9

(中央社記者劉姵呈台北2020年9月24日電)中信銀行今天公布「家庭理財暨樂活享退指數大調查」指出,民眾對於退休理財規劃抱持樂觀態度,但退休理財行動力不足,僅有37.5%的民眾有做退休規劃。

另外,調查也詢問「考量疫情影響經濟,是否該調整理財規劃」,結果發現,有高達6成民眾認同應定期檢視理財規劃,再追問是否因此調整資金配置,逾6成民眾傾向不調整,更有7成指出不會增加預算。

中國信託銀行連續5年與遠見雜誌合作「家庭理財暨樂活享退指數大調查」,今天發表本年度調查結果指出,樂活享退指數為56分,與去年51.8分相比,增加4.2分,顯示民眾對退休理財態度樂觀。不過,細看理財規劃重心,前2名則以醫療、財富累積為主;退休規劃則排名第3,顯示民眾退休理財行動力不足。

調查結果顯示,民眾對於退休理財規劃抱持樂觀態度,主要退休資金來源,以投資收入(44.4%)最高,超越過往的儲蓄(43%)與繼續工作(35%)。

除此之外,觀察民眾的理財規劃方式,有64.6%的民眾已把資金投入醫療規劃;52.8%將重心放在財富累積;退休規劃僅有37.5%;子女教育則為34.4%。

調查中也首度詢問「最近一次存錢的用途為何?」發現仍有近3成民眾缺乏存錢目的,其中,有高達28.2%回答「就是想先存錢」;其次21%回答「退休規劃」;另外20%則回答「投資」。

中信銀行表示,綜觀今年調查結果,雖然疫情刺激民眾投資理財意識高漲,但實際上民眾對於理財與退休準備有認知卻沒行動,知易行難。

中信銀行個人金融副執行長楊淑惠指出,民眾對財富累積、退休規劃的需求上升,主因為疫情使經濟與工作增加不確定性,讓人浮現「存糧好過冬」的心態。加上全球疫情也迫使金融市場利率創下新低,進一步逼出投資人將資金投入高風險資產市場,才能獲得相同報酬。

楊淑惠說,雖然醫療保險仍為民眾理財首要規劃,但因應今年保費變貴,削弱民眾醫療規劃意願,疫情也造成海外子女求學中斷,舒緩子女教育規劃的急迫性。

「2020家庭理財暨樂活享退指數大調查」是中信銀行委託遠見雜誌調查中心,針對台灣六都並納入新竹市等7縣市30歲以上民眾進行電話抽樣調查,同時調查退休者與未退休者,有效樣本有2207份,調查期間自今年6月12日至6月23日止。

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