萬人全民退休投資專案起跑 顧立雄搶頭香報名

2019年4月11日 下午5:24

金管會主委顧立雄去 (2018) 年底提出的「全民退休投資專案」,今 (11) 日預約報名活動正式起跑,專案是首個全民可以參與以退休為核心的理財投資案,推動定期定額、長期投資概念,並請顧立雄代言,顧立雄到場進行揭名儀式,更現場報名,成專案第一個參加者。

「全民退休投資專案」報名今天開跑,記者會並宣布把專案正式命名為「好享退」全民退休投資專案。顧立雄說,他今年 61 歲,若光靠每月 5000 元定期定額理財來不及了,他是在律師轉到立委就開始進行退休規劃,現在 30、40 歲年輕人應該要想想,以後要過甚麼樣的退休生活,及早積極準備。

「全民退休投資專案」只要是中華民國居民均可參加,規劃參與限額只有 1 萬名,自今天起到 7 月 30 日開放全民報名,基富通表示,活動起跑一小時,已湧入超過一千人報名,自 7 月 31 日至 8 月 29 日開始約定申購,9 月底前完成首次扣款。

一般公募基金手續費約為 1.5%~3%,一般公募基金經理費約為 1%~2%,此專案不但免手續費,且經理費預計 0.3%~0.5%,不過需要每月定期定額連續扣款成功達 24 個月(含)以上,如果中途停扣或帳戶扣款失敗,則會追討回手續費與經理費差額,專案 2 年期滿後仍繼續扣款者,則繼續享有優惠,旨在養成民眾長期投資的習慣。

至於投資的基金類型有目標風險類型和目標日期型,其中,目標風險類型分為積極、穩健、保守三種。並由安聯投信、國泰、群益三家投信各發行三檔退休金級別基金,供參與本專案的投資人做選擇並進行投資。

每檔基金每月最少要扣 3000 元,但無上限規定,且每月可變更扣款金額,不過,參加的投資人須自負盈虧,且無稅賦優惠。

此外,之前原本提案與勞動部合作「勞退自選投資平台」,但因勞動部不參與,顧立雄表示,經過「全民退休投資專案」證明定期定額長期投資是好的投資方式,2 年後會把結果報給勞動部,由勞部做最後政策決定是否開放勞退自選投資。

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