美國科技股報酬驚人 這幾檔基金、ETF搞清楚再買!

2020年10月14日 上午10:10

美國科技股篇

科技產業的成長動能與科技公司的獲利能力深受投資人肯定,美國那斯達克指數的表現更是眾所矚目,因為全球重量級科技公司都在這裡,這是想要積極掌握科技股獲利機會的投資人,一定會考慮的投資標的。

這也是統一FANG+(00757)經理人袁永騰與瀚亞美國高科技基金經理人林元平所給的理由。袁永騰進一步解釋,美國科技股在新生態圈(又稱平台)創新上具有非常大的優勢,台灣、日本、韓國、中國等雖然也有重量級科技公司,但多屬於生態圈的一個部分,即使受惠生態圈的火紅,但分到的利益相對有限。

林元平則指出,中、台、日、韓多僅有單一龍頭,不像美國多數科技公司站在領先地位,而且因基礎設施與創新投資皆完善,可充分發揮軟硬體結合的效益,美國科技股是投資組合的核心標的之一,資金不多的小資族,更應優先把美國科技股的部位建好、建滿,再考慮其他標的。

在台灣,以美國科技股為主要標的的基金與ETF不少,今年來績效表現相對優且各天期績效皆高於同類型平均的有以下幾檔:摩根美國科技基金、瀚亞美國高科技基金、富邦Nasdaq ETF(00662)、統一FANG+ ETF。

同樣投資美國科技 內容差很大

這2檔基金與2檔ETF雖然都以美國科技股為主,但投資內涵差異很大,投資人不要一看到美國科技股就買,應該先了解該基金、ETF的內容,挑選符合自己需求的標的。舉例來說,摩根美國科技基金的評比指標是羅素1000指數,這代表投資標的以中小型科技公司為主,而瀚亞美國高科技基金雖沒有評比指標,但林元平是以中大型股為主要投資標的,從這兩檔基金的前10大持股就可以看出這樣的差異。

再來比較富邦Nasdaq與統一FANG+這兩檔ETF,富邦Nasdaq追蹤的是Nasdaq 100指數,是Nasdaq所有股票扣除金融股後,權值居前100大的公司,科技股約占該指數55%,其他為生技、消費等。

再者,Nasdaq 100指數採市值權重法,市值大者對指數影響大,目前的情況是前3大權值股蘋果、微軟、亞馬遜的占比很高,剩下來的權重占比相對低很多,因此富邦Nasdaq的漲跌主要受蘋果、微軟、亞馬遜的股價漲跌影響。

統一FANG+追蹤的是紐約證交所的NYSE FANG+ Index,聚焦科技、通訊、非必需消費、網際網路,並採平均權重法,即成分股權重均等,目的是不漏掉發展初期、市值不大,但具高成長潛力的科技公司,目前僅有10檔成分股,相當集中。因這10檔中任一檔的權重相同,任一檔股價的漲跌對指數的影響(貢獻)就很大。

除了追蹤的指數、權重計算方式不同外,調整時間也不同。富邦Nasdaq成分股為年度調整,統一FANG+則採每季調整,即一年有4次再平衡,在平衡日那天,所有成分股都會回到10%,等同強迫停利,並逢低買進。

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