理財案例-定期定額養基金 一圓年年旅遊夢

2019年4月20日 上午5:50

工商時報【黃惠聆】

案例: 7年級生的文如可以透過理財,除了累積財富之外,每年還有一筆出國旅遊基金、犒賞自己。

從學校畢業後就進入職場至今,做過許多類型工作,包括美容業、人力銀行、外使館約聘行政職、媒體業等,由於工作內容與自己理想頗有差距,每個工作都待不到一年便離職,最後在雜誌社找到了自己的興趣。即使自己專業能力不足,公司還是很樂意讓提供訓練費,讓我下班後可再進修,因此,讓我在這個工作一做已十多年,一路從職員到今日小組長位子,薪水當然也是跟著一路調升。

之前曾和男友合購目前現居房子,然一年前與論及婚嫁男友協議分手,我現在獨自一人扛下約900萬元的房貸,每月貸款約3萬元,目前月薪扣除了房貸及一些日常開銷後,每月仍有約近2萬元可運用。

我過去曾投資過個股與期貨,但由於對投資市場不熟悉,加上沒時間盯住盤面、市場掌握度不夠,幾乎都是賠多賺少。至於基金投資,以中國基金和台股市場基金為主,主要是看好市場成長潛力,至今累積不錯報酬率,至今還持續定期定額扣款中。隨著市場新產品日新月異推出,我希望投資可以再積極點,想布局高成長及新興產業如電動車、AI、機器人等,追求更高投資報酬率,因為不太熟悉這些產品,想請理財專家作進一步分析這種產品的特性。

我希望用這些每個月結餘下來的資金,透過定期定額作投資,除了累積財富之外,每年能有一筆旅遊基金,出國放鬆一下、犒賞自己。

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