理財案例-共同基金好處多 退休規畫就靠它

2019年10月19日 上午5:50
工商時報【陳欣文】 案例:正值三十而立之年的小平,因身邊的朋友開始討論買保險、投資基金等相關理財話題,加上最近媒體不斷有退休基金平台和國人壽命不斷延長的消息,他想到專家不斷提醒及早準備退休金的優勢,希望自己也可以趁距離退休時間還長的優勢,透過審選適合的投資標的,打造自己的退休計畫。 我進入金融業工作已經五年的時間,每年公司給的年終獎金不差,但是我多數都因為親友人情壓力去買了儲蓄型保單,但是後來接觸愈來愈多的投資理財訊息之後,我發現儲蓄型保單雖然很穩健但是收益率並不高,甚至不如今年以來各類債券型基金的收益率,由於考量未來可能還有至少20年的工作生涯,希望及早調整資產配置,找到穩健但收益率也符合預期的理財商品。 由於工作的關係,我無法花太多時間在掌握全球各地股市與脈動,我希望透過共同基金讓專家來投資把關,但是目前國內外基金實在太多了,根本不知道該如何選擇,或是隨著年紀增長該如何調整?希望我目前每月可投資的約2萬元的額度可以做有效的分配,讓自己有最適合的退休理財計畫。
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