法人觀點:晉升上流,中信投信建議以月配息債券ETF幫忙達陣

2020年2月15日 上午10:36

【財訊快報/記者劉居全報導】韓國電影《寄生上流》在第92屆奧斯卡金像獎一舉拿下了最佳影片、最佳導演、最佳原創劇本與最佳國際影片獎等四項大獎。儘管影片最終走向悲劇,但躋身上流社會,一直是許多人的憧憬。中信投信認為,與其寄生上流,還不如自己打拚,利用債券ETF,讓自己成為「富一代」。

  中信投信固定收益投資科主管張勝原表示,債券ETF提供配息,且配息來源不來自於本金,除了協助投資人享受到相對穩定的收益外,投資標的以跨國優質企業為主,讓投資人簡單成為龍頭企業的投資人。張勝原以台股市場月配息債券ETF中信高評級公司債(00772B)與中信優先金融債(00773B)為例,中信高評級債投資範圍包含亞馬遜、微軟、Apple等一籃子優質企業,特色為信評較佳、與股市相關性低,適合長期配置。而中信優先金融債的標的為投資等級以上的優先順位金融債,讓投資人一手掌握如摩根大通、高勝、巴克萊等大型投資銀行,相較金融股具分散性與稅負優勢,適合做存債工具。

  以中信高評級公司債(00772B)的最新指數殖利率3.03%來估算,假設投入100萬,每年累計配息金額約30,300元。隨著台灣步入超高齡社會,退休議題成為市場中重大議題,月配息債券ETF,對於退休族或是一般民眾進行現金流量管理,每月獲得存債感。

  中信高評級公司債(00772B)與中信優先金融債(00773B)將於3月底啟動月配息評價,現在進場將可以銜接2月底最後一次季評價,自4月起月月領息。張勝原表示,近期新冠肺炎引發市場恐慌情緒蔓延,在疫情尚未有效控制之前,資產配置納入高評級的債券ETF,可達到風險分散、降低資產波動等效用,同時做好現金流的管理。

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