投資基金報酬率多少才合理 調查:逾半投資人認為至少5%

2019年11月28日 下午8:12

台灣人理財態度相對保守,根據投信調查,高達 85% 的受訪者首選基金、保險、股票或定存等方式,以共同基金來說,5 成受訪者認為合理報酬約 5%~7%,其中又以固定領息型基金最受歡迎,有 3 成受訪者選擇有息收的基金。

保德信投信今 (28) 日發布退休理財調查報告,調查指出受訪者準備退休金偏愛以共同基金理財,高達 91% 選擇共同基金,其中 5 成受訪者認為基金合理投報率約 5%~7%,另有將近 3 成願意以較高風險追求 7%~10% 的收益率。

進一步了解偏好的基金類型,固定領息的債券型基金吸引 3 成受訪者青睞,另有 2 成選擇可以依據市場自動調整投資組合的基金,例如多重資產型。

保德信投信建議,民眾可透過每月固定提撥一定金額累積退休資金,透過定期定額、平均成本的方式,透過分散原則做到風險管理,其中共同基金標的會隨年齡變化,資產配置也將會有所不同。

舉例來說,從職場初期到退休晚期,投資策略可從積極逐步轉向穩健、保守,善用投資工具,透過積極理財管道,達成心目中的理想退休金目標。

保德信投信指出,以共同基金作為退休理財工具,則建議考量個人風險承受度與投資時間長短,可選擇多重資產類型、ETF 或組合型基金,分散單一市場或標的風險,透過長期投資,利用時間複利效果累積退休金。

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