你還在存定存與儲蓄險嗎?懶人必學ETF長期投資術,年化報酬率超過6%!

2020年10月15日 下午4:10

之前Dr.Selena有個朋友Jennifer, Jennifer自己有一套聰明的理財法, 自2010年起,因為手中存有一筆錢,所以開始投資,Jennifer的策略是將這筆錢分拆為二十四份,每月固定時間進場買同一檔股票,但只要賺10%就停利,停利後再按照資金總規模,分拆為二十四份繼續投入。以此循環,結果至今這筆錢多出了五成。

這十年來,儘管市場來來去去,但Jennifer心裡很篤定,不曾因為沒抓到飆股而懊惱,更不曾為了跳水股而心慌,更棒的是,她的存款幾乎一暝大一吋!

原來,Jennifer買的標的是一支以投資台灣市值前五十大公司的ETF:台灣五十(0050)。由於這五十家公司算是台灣最具競爭力的企業,可以說只要台灣健在,台灣五十就會屹立不搖的幫投資人賺錢!

那到底什麼是ETF?

那投資新鮮人一定很好奇到底什麼是ETF了? ETF英文原文為Exchange Traded Funds,中文稱為「指數股票型證券投資信託基金」,簡稱為「指數股票型基金」。

ETF即為將指數予以證券化,由於指數係衡量市場漲跌趨勢之指標,因此所謂指數證券化,係指投資人不以傳統方式直接進行一籃子股票之投資,而是透過持有表彰指數標的股票權益的受益憑證來間接投資。

因此簡而言之,ETF是一種在證券交易所買賣,提供投資人參與指數表現的基金,ETF基金以持有與指數相同之股票為主,分割成眾多單價較低之投資單位,發行受益憑證。

小資投資者一般可以通過兩種方式來購買ETF:可以在證券收盤之後,按照當天的基金淨值向基金發行商購買,也可以在證券市場上直接從其他投資者那裡購買,購買的價格由買賣雙方共同決定。透過實物申購與買回機制,ETF市價可以貼近淨值。

ETF透明度高、風險分散、低成本

成為懶人投資最佳工具

台灣投資人愈來愈習慣投資ETF,過去三年,ETF成交金額連續突破兆元,近15年更累積7兆元的交易紀錄,期間不但帶動周邊市場成長,也改變投資生態。

一方面因為台股衝上了一萬點以上投資操作難度升高,許多投資人為選股傷透腦筋, ETF因為透明度高、風險分散、成本低且買賣方便,被冠上「懶人最佳投資工具」的稱號,逐漸獲投資人青睞。

ETF投資方式簡單,幾乎適合每一種投資人,不管是對大盤趨勢判斷有心得、沒時間研究個股、投資金額有限,或是擔心風險過度集中的小額投資人,甚至是作策略交易、資產配置的專業投資人,都很適合。

而且現在透過老師的好老公選股APP,我們也可以輕鬆查看所有的ETF,包括0050、0056、00878、0052等等,進一步可以查詢他們每年的股利配發狀況,對於每年領股息的投資人來說,真是太方便了!

 

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提醒大家買ETF沒有什麼財報營收可以看,所以在APP內的營收盈餘跟每股盈餘是沒有資料的哦~所以要觀察0050或0056,除了最重要的收益分配之外,再來就是指數成分股的定期調整了。臺灣50指數是3、6、9、12月每季審核,0056追蹤的臺灣高股息指數是每6、12月定期審核。

 

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