不研究個股 只買這檔 ETF 報酬輕鬆超越定存 7倍!

2017年10月26日 下午4:50

作者:小資女艾蜜莉

我問大家~如果一輩子只能買進一檔標的,大家會回答什麼呢?或許會回答中華電信、台積電等等。以台灣來說,這確實是能充分表達台灣的好公司,但如果問股神 巴菲特呢?他可能會回答: ETF 喔~

股神為了 豪賭 100美金 ETF

巴菲特曾多次公開推薦投資人可以買進 ETF 基金,甚至在 10年前還跟避險基金 Protégé Partners公司總裁 Ted Seides公開對賭,期限 10年,賭注 100萬美元,剛好在今年底(12/31)到期。其中巴菲特選擇 Vanguard的一檔標準普爾 500指數基金,Seides則選了 5檔組合基金。

結果 … 巴菲特選擇的基金至今大漲超過 66%、年化報酬率 7.1% , Seides挑選的一籃子避險基金含管理費漲幅僅 22%、年化報酬率更是只剩 2.2% 。使得Seides在 2015已提前認輸,但因當時期限還沒到,所以要等到今年底才算數。不過看來股神早已勝券在握。

看到這邊,大家是不是覺得屬於主動管理的避險基金,應該都是由華爾街的菁英份子,那些很聰明、很天才的人管理基金才對阿?怎麼報酬率只有如此表現?努力研究股票居然只比定存好一點點而已!

但被稱為無腦的被動型基金,不用研究個股、不用看盤、只追蹤指數,就能創造  7.1% 的年化報酬率。無怪乎股神會大力推薦了!

所以身為股神的頭號鐵粉-艾蜜莉(自稱),今天就來跟隨股神的走步,介紹 ETF 給大家。不過不用擔心是美股,因為我們台灣也有好的 ETF ~

台灣 ETF首選-元大台灣卓越50 (0050)

說到台灣的 EFT 有一檔一定要先想到,那就是跟台灣最相關的台灣50 (0050)!而「台灣50」就像股神賭注裡的「標準普爾500指數基金」一樣,所追蹤的是市場中最具有代表性的公司。

台灣50追蹤的就是台股市值前 50大的公司,它全名為:「元大台灣卓越50。」

既然是追蹤市場最具代表性的公司,那麼它的優點就是能夠充分反應台股的漲跌。並且因為追蹤的是一籃子股票( 50檔),等於同時持有台灣最績優的 50家公司,另外它們所屬類股不同,還可以達到分散風險的效果!

台灣50相當適合沒有時間研究個股的投資人,可以隨時買進或採定期定額的方式進行投資喔~

▼大盤指數跟台灣50的走勢比較-是不是很像阿!這可不是複製貼上喔~

(資料來源-元大 yeswin 看盤軟體)

台灣50有許多需要注意的地方喔

那麼 … 除了這些優點以外,想要買進台灣50,還有什麼需要注意的地方嗎?以下艾蜜莉用表格替大家做介紹~

▼台灣50相關基本資料

交易稅比一般買進股票的 3‰ 還便宜!只是要注意的是台灣50畢竟是基金,因此會有管理費跟保管費。另外從 105年後,配息改成一年兩次了喔~

(資料來源-證交所;製表-艾蜜莉)

▼台灣50成份股 106 Q2

權重最大的台積電就佔了 30% 以上!

(資料來源-公開資訊觀測站;製表-艾蜜莉)
(資料來源-公開資訊觀測站;製表-艾蜜莉)

▼艾蜜莉整理過去跟網友互動時,常被問到的台灣 50問題~

(製表-艾蜜莉)

台灣50 VS 銀行定存

▼台灣50長期年化報酬率,這個資料是證交所做的回測。

大家有沒有發現台灣50的報酬率可是比巴菲特推薦的 標普500基金還高呢!

(資料來源-證交所;製表-艾蜜莉)

不過光看這樣的報酬率,是比定存高很多沒錯,可是 7% 長期下來到底會變成多少呢?這或許是很多投資朋友的疑問!所以我現在就幫大家做兩個例子的試算,看看這樣的年化報酬率長期下來,會讓大家的錢長大多少喔~

▼如果用 100萬的本金投入台灣50,經過 30年後,就超過 800萬了喔~

(製表-艾蜜莉)

覺得有點少嗎?但如果您是投入定存呢?

目前一年期定存中 最高為 1.09%,因此我們就用這個最高利率來試算!

▼定存 30年後,居然才成長到 138萬 ……

(製表-艾蜜莉)

那有大大可能會說 …沒有 100萬怎麼辦呢?

如果您願意持之以恆的每個月投入 1萬月定期定額買進0050的話,

那麼長期來看的報酬率也還不錯。

(製表-艾蜜莉)

透過與銀行定存的比較之後,大家是不是感覺到台灣50的魅力了呢!

難怪巴菲特會不止一次的公開推薦大家買進 ETF 喔~

結論

連股神巴菲特都推薦投資人買 ETF !

如果您現在正值30幾歲的壯年時期,身邊有 100萬的資金可以投入股市,卻不知道如何研究個股,建議您可以直接買進台灣50。然後都不要理它,等待30年後正值退休年齡時,在去把證券戶頭打開,如同諸葛亮的錦囊妙計般,應該是會讓您滿意的~

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