富蘭克林：抗波動 優選平衡基金

文╱陳愛珠

工商時報【文╱陳愛珠】 美中貿易衝突升溫衝擊全球股市近一個月下跌。富蘭克林證券投顧表示，未來一個月是美中貿易協商的關鍵時刻，儘管美中貿易情勢難料但預估雙方達成貿易協議仍是較可能的情境，考量短線政治消息仍將主導市場波動加劇，擔憂波動的投資人不妨增持美國平衡型基金，透過股債分散配置，降低投資組合受到短線消息面的影響。 富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金經理人愛德華．波克強調，近期美中雙方在貿易攻防激烈交鋒，伴隨著美國加徵關稅，中國施以報復性關稅，金融市場的不確定性再度上揚，也彰顯了波動度控管的重要性。而美國經濟基本面仍良好，從近期的零售銷售數據來看，就業市場活絡、薪資溫和成長持續支撐消費者的可支配所得，有利美國的消費動能及企業獲利。 而在產業配置方面，儘管近期受到美中貿易緊張升溫，美國公債殖利率下探，依賴存放款利差的銀行業預期受到衝擊，但旗下基金持股中仍有表現亮眼的個股如摩根大通銀行，第一季財報顯示強勁的獲利能力和成長率。而進一步檢視原因，除了嚴控費用以外、個金放款及信用卡發卡雙雙成長。除此之外，顧問收入、債務承銷、投資銀行業務收入皆成長，顯見儘管在利率偏低的情況下，個別銀行仍就有機會透過降低費用、穩健的放款步調，創造良好獲利及投資機會。 投資團隊目前平衡配置股債，降低短中長期的投資組合波動度。

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