工商時報 蔡淑芬／台北報導
駿利資產管理集團（駿利）日前委託專業市調機構，針對投資債券 基金投資人進行調查，調查結果顯示，只有15％的投資者清楚知道， 並非所有債券基金都屬於風險低的產品。並且在短期內投資債券基金 ，都是以風險高低作為最主要投資考量，但在投資行為上卻以報酬為 首要選取標準，顯露出國人投資目的與產品選擇上的相互矛盾。
此次有400份有效問卷（其中，3／4為已投資債券基金者，另1／4 為將於未來6個月有意願投資債券基金的受訪者，共400人）。這個涵 蓋大台北、大高雄兩大都會區的債券基金投資行為調查顯示，投資人 當初選擇投資債券基金是因為相對於其他投資產品，債券基金的風險 較低且能為投資人提供較定存高的配息。此外，近7成受訪的債券基 金投資者當初購買債券基金所考量的因素，以「風險高低」最為重要 。
駿利亞太區高級市場推廣董事趙博文先生表示，既然國內投資人在 選購債券基金時，認為風險高低是主要的考慮因素，投資人在認購債 券基金時便應先了解基金的風險屬性，根據自己的風險承受程度選擇 合適的基金。趙博文說，很顯然的，在經過交叉調查分析後發現，國 人心中在投資債券的初衷，想的是要以低風險為重要考量，但投資行 為上卻逆著自己的風險承受度，而選擇了較高風險的投資標的。當市 場波動變大時，卻又無法承受風險，以至於產生了自身相互矛盾的情 形。
因此，以美國丹佛起家的駿利資產管理公司向來重視基本面研究及 風險管理，更重視對銷售通路與投資人的教育訓練，以期讓投資者真 正清楚瞭解到不同的債券有其收益與風險皆不同，當選擇債券基金時 ，不應只注重在「報酬」上，更應著眼於「經過風險評估後的回報上 」。
