點燃房市起漲的第一道柴火 ── 政府優惠房貸，已確定不再續撥，但低利與銀行過多的環境，對新貸戶還是有利，建議可從利率、負擔能力、理財目標及銀行服務來加以挑選。
今年9月新加坡國家發展部表示，為了遏止房市過度炒作，取消刺激房市的購屋貸款優惠，包括利息補貼以及只還息不還本的寬限期方案，以維持房價長期且穩定上揚的走勢；無獨有偶，台灣在八八水災後，行政院也正式決議優惠房貸不再續撥，9月全省2千億元優惠房貸已全數用罄，反應在8月的房市交易量，房仲業者說，確實有效抑制房市交易。
在房價處於相對高檔，利率創下歷史新低的經濟環境中，此時2千億優惠房貸說bye bye，對新貸戶影響很大嗎？答案是有限，因為利率仍處相對低檔。
低利率 貸款負擔不會「壓」很大
銀行業者表示，不論是政府優惠房貸或今年第2季卯足勁推出「殺很大」流血房貸，例如特別針對台北市精華區及優質客戶，提供首年僅1%多、幾近賠本的優惠房貸專案。因為這兩類房貸原本就有金額或時間上的限制，所以銀行推出優惠房貸前，必須先鎖住相對較低的資金成本，使得這類破盤的房貸優惠專案很少能維持2～3季。
政府優惠房貸雖沒了，但因為利率仍處低檔，例如目前銀行1年期定存牌告利率為1.1%上下，多數銀行首年房貸約1.7～1.9%，優質客戶頂多降個3碼落在1.4～1.6%區間，這樣的利率水準對購屋人其實有利。
